員工代客炒股

1. 代人炒股違法嗎，怎麼才能合法

2015年3月，證監會已經放行代客炒股了！合法了！
中國證券業協會201503下發賬戶管理業務規定（徵求意見稿），允許券商和證券投資咨詢機構的投資顧問人員開展賬戶管理業務。若該規定得以實施，投顧「代客炒股」將得到放行。
操盤手一般都是受雇於正規的機構或私募進行股票的操作！和代客炒股完全兩回事！
操盤手主要是為投資機構服務的，他們往往是交易員出身，對盤面把握得很好，能夠根據客戶的要求掌握開倉平倉的時機，熟練把握建立和拋出籌碼的技巧，利用資金優勢來在一定程度上控制盤面的發展，他們能發現盤面上每個細微的變化，從而減少風險的發生。

2. 證券從業人員代客理財違法嗎

一、證券從業人員代客理財違法嗎

根據《中華人民共和國證券法》

2、證券行業是特許經營的行業，證券公司開展的任何業務都必須經監管機構批准並依據法定的程序進行。

3、為客戶提供理財服務，代其進行投資決策和完成交易，這是證券公司證券資產管理業務內容，必須在公司與客戶簽署相關協議後由證券公司資產管理部門開展

四、與合法代客理財的區別

合法代客理財屬於證券公司的資產管理業務，根據我國法律規定，證券公司經過監管部門審批可以為客戶辦理定向資產管理業務、集合資產管理業務和專項資產管理業務。其與違規代客理財的區別主要在於：

1、合法代客理財需要履行嚴格的法律手續(包括報批或報備，並簽署相關法律文件)，以證券公司名義進行;違規代客理財往往只是證券公司從業人員口頭承諾，或者簡單簽訂投資理財協議，且簽署主體只是從業人員個人。

2、合法代客理財由證券公司資產管理部門或證券公司資產管理子公司執行理財操作;違規代客理財往往由經紀業務類人員執行理財操作。

3、合法代客理財是在客戶的資產管理專用證券賬戶中進行;違規代客理財則是在客戶的普通證券賬戶中進行。

4、證券公司對合法代客理財過程中出現的問題，依據雙方約定和法律規定承擔法律責任;而違規代客理財，證券公司如不存在過錯，則無須承擔法律責任，客戶只能追究從業人員的法律責任。

五、投資者面臨的法律風險

目前證券公司嚴格禁止其從業人員從事違規代客理財活動，採取了一系列的嚴密防範措施，並在對投資者進行電話回訪過程中進行了充分的風險揭示。在這樣的情況下，如果投資者仍然私下委託從業人員為其理財，則一般認定為從業人員的個人行為，投資者一旦因違規代客理財產生虧損，證券公司無須承擔法律責任，投資者只能向從業人員主張法律責任。

六、國泰君安防止違規代客理財的方法

1、在與客戶的開戶協議中著重提醒客戶注意賬戶及密碼的保密，強調客戶對自己的不當行為自負風險。

2、持續強化經紀業務人員管理。針對營銷、客戶服務人員的執業特點，經常性開展培訓和督導，提高員工合規執業意識;優化相關管理制度，健全內控機制，提高系統監控技術，定期對經紀業務人員用計算機、手機、辦公電話等終端設備委託下單情況進行排摸檢查，採取有效措施切實防範員工擅自代客理財的違規行為，要求經紀業務人員簽署不得代客理財的承諾函。

3、利用95521服務平台定期對客戶進行合規回訪。回訪內容包括但不限於：(1)確認是否將賬戶密碼告知他人;(2)確認賬戶是否本人操作，是否委託他人代理操作等。

4、舉辦各種形式的投資者宣傳和教育活動，培養投資者的合規交易意識和自我保護能力。

5、對確實有理財需求的客戶，國泰君安專門成立了資產管理子公司，根據客戶的投資需求、風險偏好等情況提供各種有針對性的資產管理產品，在業內廣受好評。

3. 代客炒股出現虧損，誰來承擔

目前委託別人炒股多屬於私下的「君子協定」，一些投資公司的類似業務處於法律灰色地帶，損失發生後股民維權較難。因此，有律師支招，如果投資者想委託他人代為投資理財，一定要對受委託人進行了解核查，並與受委託方簽訂書面委託協議，將相關利益分配、虧損承擔等約定落實到書面協議上，以作為雙方日後糾紛解決的依據。如有可能的話，投資者可以讓受委託方提供擔保，以作為受委託方履約的保證，以免日後發生虧損，受委託人卻無償還能力，致使投資者的損失得不到賠償。

4. 非證券從業人員代客炒股的利潤分成是否需要交稅

無需交稅，國內的稅制本來就不健全。
代客炒股相當於你們合夥投資，私底下就分提成了，何必搬到檯面上。
如果資金量太大，可能會涉及到違規問題，這方面注意些就可以。

5. 個人代客炒股是否違法，我近幾年一直

違法，不過看資金量，資金量小沒事。主要還是看有沒有人告你，有人告那就OVER了，有人告一般情況也不會是刑法無非是民事訴訟要你賠償損失，嚴重點給你罰單，要是資金量過大的話那倒會算非法集資了這就是刑法了嚴重的死刑當年吳英罪名非法集資被判了個死刑，不過一般不會就關幾年，水平好出來照樣是一條好漢佔一家營業部要個席位成一方霸主

6. 代客炒股違法嗎那麼和操盤手有什麼不同呢

2015年3月，證監會已經放行代客炒股了！合法了！
中國證券業協會201503下發賬戶管理業務規定（徵求意見稿），允許券商和證券投資咨詢機構的投資顧問人員開展賬戶管理業務。若該規定得以實施，投顧「代客炒股」將得到放行。
操盤手一般都是受雇於正規的機構或私募進行股票的操作！和代客炒股完全兩回事！
操盤手主要是為投資機構服務的，他們往往是交易員出身，對盤面把握得很好，能夠根據客戶的要求掌握開倉平倉的時機，熟練把握建立和拋出籌碼的技巧，利用資金優勢來在一定程度上控制盤面的發展，他們能發現盤面上每個細微的變化，從而減少風險的發生。

7. 個人代客炒股是否違法，我近幾年一直代客戶

依照我國現有的有關法律規定，代客炒股理財可以通過合法的私募、基金公司以公募的方式進行，或者通過投資銀行、保險公司、證券公司研發的理財產品操作。如果是其他的機構或者個人代客炒股（無從業資質），雖然可能（或可以）簽訂合同，但這種合同不是我國《合同法》中所規定的規范的信託合同或者委託合同。因此，雖然不能說這種私自代客理財行為是嚴重的違法行為，但目前在我國，這種做法至少是不受法律保護的。如果雙方或一方因此遭遇投資損失，將很難通過法律途徑保護自身的合法權益。

溫馨提示：以上內容僅供參考，不作任何建議，投資有風險，入市需謹慎。
應答時間：2021-03-29，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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