A. 偏股型基金與股票型基金 區別
1、根據投資風險與收益的不同,可分為成長型、平衡型和收益型基金。
成長型:高風險高收益,投資更多的股票
平衡型:適度的風險適度的收益,兼顧風險和收益的平衡,在投資股票的同時,投益型:低風險低收益,投資較少的股票
2、根據投資對象的不同,可分為成長型和價值型
成長型:投資於成長型企業的股票,以中小盤績優股為主
價值型:投資於估值適中或被低估的企業的股票,以績優藍籌股為主
3、按是否主動管理,可以分為股票型和指數型
股票型:由基金經理決定如何投資,通過專家理財,謀取高收益
指數型:跟蹤某隻指數,基金經理不進行主動管理,不進行專家理財,以減少基金經理操作錯誤的風險
4、根據投資風險與收益的不同,可分為積極型、穩健型、保守型
實際上跟第1分類差不多
4、其它類型
在指數型的基礎上,加上少量的基金經理主動管理的,是優化指數型
以投資中小企業為主的,是中小企業型
以投資成長型中小企業為主的,是中小企業型
比成長型風險更高的是積極成長型,比成長型風險低的是穩健型,屬於更精細分類
增值型又叫成長型
價值優化型,是在投資於價值型股票的基礎上適當投資部分成長型
B. 璇烽棶鍋忚偂鍩洪噾鍜岃偂紲ㄥ熀閲戞槸浠涔
鍋忚偂鍨嬪熀閲戞寚鐨勬槸涓昏佹姇璧勪簬鑲$エ鐨勫熀閲戱紝浣嗗苟涓嶅畬鍏ㄦ槸鎶曡祫浜庤偂紲錛屾墍浠ュ嚲鑲″瀷鍩洪噾鏄鍖呮嫭鑲$エ鍨嬪熀閲戠殑錛岄櫎姝や箣澶栵紝甯歌佺殑娣峰悎鍩洪噾銆佹寚鏁板熀閲戜篃閮藉睘浜庡嚲鑲″瀷鍩洪噾銆
鑲$エ鍩洪噾鎸囩殑鏄涓楂橀庨櫓絳夌駭浠ヤ笂錛堝惈錛夌殑鑲$エ鍩洪噾浜у搧錛岃岃偂紲ㄦ姇璧勫崰姣旇秺楂橀庨櫓絳夌駭灝辮秺楂橈紝鍚屾椂闇瑕佹壙鍙楃殑椋庨櫓灝辮秺澶э紝鎵浠ユ姇璧勮呭湪鎶曡祫鑲$エ鎶曡祫鍗犳瘮楂樼殑鍋忚偂鍨嬪熀閲戞椂闇瑕佹湁寰堝己鐨勬姉椋庨櫓鑳藉姏銆
鎴戜滑閫氳繃浠ヤ笂鍏充簬璇烽棶鍋忚偂鍩洪噾鍜岃偂紲ㄥ熀閲戞槸浠涔堝唴瀹逛粙緇嶅悗,鐩鎬俊澶у朵細瀵硅烽棶鍋忚偂鍩洪噾鍜岃偂紲ㄥ熀閲戞槸浠涔堟湁涓瀹氱殑浜嗚В,鏇村笇鏈涘彲浠ュ逛綘鏈夋墍甯鍔┿
C. 偏股型基金 與 股票型基金 區別
股票型基金以股票為主要投資對象,股票投資佔比在60%以上。
①普通股票基金,股票投資比例上限不高於80%。
②標准股票基金,股票投資比例上限為95%。
根據《證券基金運作管理辦法》的規定,60%以上資產投資於股票的為股票基金;80%以上資產投資於債券的為債券基金;僅投資於貨幣市場工具的稱為貨幣市場基金; 投資於股票、債券和貨幣市場工具的,且股票、債券投資比例不符合以上規定的為混合基金。這就是說,混合基金是投資於股票、債券和貨幣市場工具的基金。根據其投資於股票、債券的比例,分為偏股型、偏債型和股債平衡型三種。
是股票型基金一定就是偏股型基金嗎?可以這樣理解。但從正規分類說,偏股型基金屬於混合基金。
D. 鍋忚偂鍨嬪熀閲戝拰鑲$エ鍨嬪熀閲戠殑鍖哄埆
瀵逛簬鍋忚偂鍨嬪熀閲戝拰鑲$エ鍨嬪熀閲戠殑鍖哄埆寰堝氭湅鍙嬮兘鎯充簡瑙o紝浠婂ぉ灝忕紪鏍規嵁鑷宸辯殑緇忛獙涓哄ぇ瀹跺垎浜涓綃囧叧浜庡嚲鑲″瀷鍩洪噾鍜岃偂紲ㄥ瀷鍩洪噾鐨勫尯鍒鐨勬枃絝狅紝甯屾湜瀵瑰ぇ瀹舵湁鎵甯鍔╋紝瑙夊緱鏈夌敤鐨勬湅鍙嬭板緱鏀惰棌鏈絝欏摝錛
鍋忚偂鍨嬪熀閲戜笌鑲$エ鍨嬪熀閲戠殑瀹氫箟鍋忚偂鍨嬪熀閲戝拰鑲$エ鍨嬪熀閲戦兘鏄浠ヨ偂紲ㄤ負鎶曡祫鏍囩殑鐨勫熀閲戜駭鍝併備袱鑰呰繕鏄鏈変竴瀹氱殑鍖哄埆銆
鍋忚偂鍨嬪熀閲戞槸鎸囨姇璧勪簬鑲$エ甯傚満錛屼絾鏄涓嶄竴瀹氬叏閮ㄦ姇璧勪簬鑲$エ甯傚満鐨勫熀閲戜駭鍝併傚熀閲戠$悊浜哄彲浠ユ牴鎹甯傚満鎯呭喌錛岄傚綋閰嶇疆鍊哄埜銆佽揣甯佸競鍦哄伐鍏風瓑鍏朵粬璧勪駭錛屼互杈懼埌椋庨櫓鎺у埗鐨勭洰鐨勩
鑲$エ鍨嬪熀閲戝垯鏄鎸囧熀閲戠$悊浜哄皢鍩洪噾鍏ㄩ儴鎴栫粷澶ч儴鍒嗚祫閲戞姇璧勪簬鑲$エ甯傚満錛屼互鑾峰緱鑲$エ甯傚満鐨勬敹鐩娿傝偂紲ㄥ瀷鍩洪噾鐨勯庨櫓鐩稿硅緝楂橈紝浣嗗悓鏃朵篃鍏鋒湁杈冮珮鐨勬敹鐩婃綔鍔涖
鍋忚偂鍨嬪熀閲戜笌鑲$エ鍨嬪熀閲戠殑鎶曡祫絳栫暐鐢變簬鍋忚偂鍨嬪熀閲戝拰鑲$エ鍨嬪熀閲戠殑鎶曡祫鐩鏍囧拰椋庨櫓鏀剁泭鐗瑰緛涓嶅悓錛屽畠浠鎵閲囧彇鐨勬姇璧勭瓥鐣ヤ篃鏈夋墍鍖哄埆銆
鍋忚偂鍨嬪熀閲戠殑鎶曡祫絳栫暐鏇翠負澶氭牱鍖栥傚熀閲戠$悊浜哄彲浠ユ牴鎹甯傚満鎯呭喌錛岄傚綋璋冩暣鑲$エ銆佸哄埜絳夎祫浜х殑姣斾緥錛屼互杈懼埌鏀剁泭紼沖畾銆侀庨櫓鎺у埗鐨勭洰鐨勩傚熀閲戠$悊浜鴻繕鍙浠ラ氳繃閫夎偂鍜屾嫨鏃剁瓑鎵嬫碉紝鎻愰珮鍩洪噾鐨勬敹鐩婄巼銆
鑲$エ鍨嬪熀閲戠殑鎶曡祫絳栫暐鍒欑浉瀵規瘮杈冨崟涓銆傚熀閲戠$悊浜轟細鏍規嵁涓鑲$殑鍩烘湰闈銆佹妧鏈闈㈢瓑鍥犵礌錛屾寫閫夊叿鏈夎緝楂樻姇璧勪環鍊肩殑涓鑲¤繘琛屾姇璧勩傜敱浜庤偂紲ㄥ瀷鍩洪噾鐨勬姇璧勮寖鍥寸浉瀵硅緝紿勶紝鍥犳ゅ叾鏀剁泭鍜岄庨櫓涔熻緝涓洪泦涓銆
鍋忚偂鍨嬪熀閲戜笌鑲$エ鍨嬪熀閲戠殑椋庨櫓鏀剁泭鐗瑰緛鍋忚偂鍨嬪熀閲戝拰鑲$エ鍨嬪熀閲戠殑椋庨櫓鏀剁泭鐗瑰緛鏈夋墍涓嶅悓銆傚熀鏈涓婏紝椋庨櫓鍜屾敹鐩婃垚姝f瘮錛岄珮椋庨櫓鐨勪駭鍝佸線寰鍏鋒湁鏇撮珮鐨勬敹鐩婃綔鍔涖
鍋忚偂鍨嬪熀閲戠殑椋庨櫓鐩稿硅緝浣庛傜敱浜庡熀閲戠$悊浜哄彲浠ラ傚綋閰嶇疆鍊哄埜絳夊叾浠栬祫浜э紝鍥犳ゅ嚲鑲″瀷鍩洪噾鐨勬敹鐩婄浉瀵規瘮杈冪ǔ瀹氥傚悓鏃訛紝鐢變簬鍋忚偂鍨嬪熀閲戠殑鎶曡祫絳栫暐杈冧負澶氭牱鍖栵紝鍥犳ゅ叾鏀剁泭涔熷叿鏈夎緝楂樼殑紼沖畾鎬с
鑲$エ鍨嬪熀閲戠殑椋庨櫓鐩稿硅緝楂樸傜敱浜庤偂紲ㄥ瀷鍩洪噾涓昏佹姇璧勪簬鑲$エ甯傚満錛屽洜姝ゅ叾椋庨櫓涔熸瘮杈冮泦涓銆傚悓鏃訛紝鐢變簬鑲$エ鍨嬪熀閲戠殑鎶曡祫鑼冨洿鐩稿硅緝紿勶紝鍥犳ゅ叾鏀剁泭涔熷叿鏈夎緝楂樼殑娉㈠姩鎬с
鍋忚偂鍨嬪熀閲戝拰鑲$エ鍨嬪熀閲戦兘鏄浠ヨ偂紲ㄤ負鎶曡祫鏍囩殑鐨勫熀閲戜駭鍝侊紝浣嗘槸鍏舵姇璧勭瓥鐣ャ侀庨櫓鏀剁泭鐗瑰緛絳夋柟闈㈣繕鏄鏈夋墍涓嶅悓銆傛姇璧勮呭湪閫夋嫨鍩洪噾浜у搧鏃訛紝搴旇ユ牴鎹鑷宸辯殑椋庨櫓鎵垮彈鑳藉姏鍜屾姇璧勭洰鏍囷紝閫夋嫨閫傚悎鑷宸辯殑浜у搧銆