A. 怎麼計算基金管理費和託管費
基金託管費的計算通常按照前一日基金資產凈值的0.25%年費率來計算。具體計算公式為：H = E × 年託管費率 ÷ 當年天數。其中，H表示每日應計提的基金託管費，E則代表前一日基金資產凈值。
託管費的計算基於基金資產凈值，年化費率固定為0.25%，每日按凈值進行計提。計算時，使用基金資產凈值乘以年費率，然後除以當年天數。以此方式，每日都會生成應計提的基金託管費。
託管費是按照日計算，但按月支付。基金的託管費由基金管理人負責向基金託管人發送支付指令。基金託管人在收到指令後，進行復核，並在次月首日起的三個工作日內，從基金財產中一次性支付給基金託管人。如果遇到法定節假日或休息日，支付日期將會順延。
總的來說，基金託管費的計算和支付都基於基金資產凈值，遵循固定的年費率標准，日計算、月支付。基金管理人負責發送支付指令，基金託管人負責復核並執行支付。整個過程確保了基金資產的合理分配和管理。
B. 基金管理費和託管費怎麼收
基金管理費和託管費的收取方式如下：
一、基金管理費
基金管理費是基金管理公司的主要收入來源之一，通常按照基金資產的一定比例收取。這一費用主要用於支付基金公司的運營管理、投資研究以及為投資者提供的各項服務。管理費率會因基金類型、投資策略、基金規模等因素存在差異。例如，股票型基金的管理費可能會高於債券型基金，因為股票型基金的風險相對較高。大部分基金的管理費是按年收取，直接從基金資產中計提。
二、基金託管費
基金託管費是支付給基金託管銀行的費用，目的是保障基金資產的安全。託管費通常也是按照基金資產的一定比例收取，具體費率依據不同的基金和銀行有所不同。託管銀行的主要職責包括保管基金資產、監督基金公司運作、執行基金交易等。託管費也是直接從基金資產中扣除。
詳細解釋：
基金管理費：這是為了覆蓋基金公司的運營成本和為投資者提供的服務而收取的費用。基金公司需要僱傭專業的投資經理、研究人員和其他專業人員來管理基金，這些費用通過管理費來覆蓋。管理費的費率通常由監管機構設定，並會根據基金的風險、投資策略和規模進行調整。
基金託管費：為了確保基金資產的安全，需要由獨立的第三方來託管基金資產。託管銀行負責保管基金資產，確保資金用於投資目的，並監督基金公司的運作。託管費是支付給託管銀行的服務費用，也是按基金資產的一定比例收取，以確保基金資產的安全和合規運作。
總的來說，基金管理費和託管費是基金運營中不可或缺的部分，它們確保了基金的合規運作和投資者的權益。投資者在選擇基金時，除了關注基金的收益情況，也需要了解相關費用的收取標准和方式。