① 是我朋友媽媽買的基金·· 她不懂 我也不懂·· 她給我看的是 她2007年10月26日 買的040001 華安創新基金
2007年10月26日，該基金收盤價1.00元/份，申購費率為1.5%，申購費用為10000×1.5%=150元，實際擁有基金份額10000-150=9850份。2010年1月該基金每10份分紅0.2元，如沒有選擇紅利轉投，默認現金分紅為：9850×0.2/10=197元。
目前選擇贖回：0.797元/份×9850份=7850.45元，贖回費率按實際持有天數收取不同費率，因不滿1460天，贖回費率為0.1%，需扣贖回費用：7850.45×0.1%=7.85元。
賬面虧損金額為1960.4元，計算公式：197+7850.45-7.85-10000=-1960.4元。
股票基金投資存在風險，個人可根據風險承受能力，選擇債券或貨幣低風險基金，現價也可補倉或每月定投來降低成本，待盈利後贖回。
② 040001華安創新基金今日凈值
今日，華安創新股票基金(040001)的單位凈值為0.6920元，相較於前一天有所下滑，跌幅達到了3.76%。根據近3個月的表現，該基金的排名位於1329隻同類基金中的第734位，其凈值下降了18.92%。而在過去一年裡，華安創新基金的表現相對穩健，僅錄得-5.19%的收益率。目前，該基金的最新資產規模為31.42億元，其歷史可追溯至2001年9月21日的成立日期。
需要投資者注意的是，盡管華安創新基金近期表現不佳，但投資決策應綜合考慮基金的歷史業績、管理團隊、市場環境等多個因素。在做出投資選擇時，投資者應當根據自身的風險承受能力和投資目標進行深入研究和評估。此外，過去的表現並不能保證未來收益，投資者需保持理性，謹慎對待基金凈值的波動。