股票融資與貸款融資的區別嗎

① 貸款和融資的區別

法律分析：一般來講,貸款是融資方式的一種途徑,而融資則是貸款資金出讓的其中一種形式。融資是企業進行資金籌集的行為。而貸款則是貸款是一系列的資金出讓方式的總稱。融資的話還可以從一些非貸款的渠道進行融資,包括但不限於債券、上市、私募股權融資等形式。而貸款還可以出借資金給個人,家庭和一些其他非企業實體。

法律依據：《個人貸款暫行辦法》 第十一條 個人貸款申請應具備以下條件：

(一)借款人為具有完全民事行為能力的中華人民共和國公民或符合國家有關規定的境外自然人;

(二)貸款用途明確合法;

(三)貸款申請數額、期限和幣種合理;

(四)借款人具備還款意願和還款能力;

(五)借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄;

(六)貸款人要求的其他條件。

② 比較貸款融資，股票融資與債券融資等融資方式的區別

股票融資，就是我要向你借錢，你給我錢，我按照談好的價格給你折算成股票。好比說是你借給我1萬元，我給你2000股的我公司股票（按一股5元來談的），你可以憑股票分紅，但是沒有利息，如果公司經營的好，紅利要遠高於利息。但如果公司破產了，股票持有者一分沒有，債券持有人可以優先獲得本金和利息的償付。
貸款融資，具體來說，證券公司向銀行貸款的方式包括短期信用貸款和抵押貸款。短期信用貸款，主要是由銀行提供循環周轉的信貸額度，證券公司與銀行達成協議，在一定時期內需要資金時，有權在信貸額度中支取，而不必再重新申請的貸款方式。這種信貸額度只作為證券公司資金周轉困難時的應急資金，目前主要為歐美證券公司採用。抵押貸款主要是指銀行以證券公司或第三者財產為抵押而發放的貸款，抵押的財產包括各種有價證券和固定資產。
債券融資，就是和借款人商量好發行債券的利息和期限，到期還款付息，對方不參與公司經營也不享受紅利。

③ 融資和貸款有什麼區別

貸款是融資的一種。

融資有很多種方式，最簡單的就是借錢。主要有債權和股權兩種，債權融資就是有抵押品的融資，銀行貸款就是需要你出具抵押物，根據抵押物價值來決定放款數量等。股權融資是以你放棄公司一部分股權來換得融資。

具體融資方式很多：

1、拆借（就是借錢，可有利息，也可無利息）

2、貸款（銀行、高利貸）

3、股權融資

4、信託融資

5、保險融資

6、上市

(3)股票融資與貸款融資的區別嗎擴展閱讀：

常見形式

銀行貸款

銀行是企業最主要的融資渠道。按資金性質，分為流動資金貸款、固定資產貸款和專項貸款三類。專項貸款通常有特定的用途，其貸款利率一般比較優惠，貸款分為信用貸款、擔保貸款和票據貼現。

股票籌資

股票具有永久性，無到期日，不需歸還，沒有還本付息的壓力等特點，因而籌資風險較小。股票市場可促進企業轉換經營機制，真正成為自主經營、自負盈虧、自我發展、自我約束的法人實體和市場競爭主體。同時，股票市場為資產重組提供了廣闊的舞台，優化企業組織結構，提高企業的整合能力。

債券融資

企業債券，也稱公司債券，是企業依照法定程序發行、約定在一定期限內還本付息的有價證券，表示發債企業和投資人之間是一種債權債務關系。債券持有人不參與企業的經營管理，但有權按期收回約定的本息。在企業破產清算時，債權人優先於股東享有對企業剩餘財產的索取權。企業債券與股票一樣，同屬有價證券，可以自由轉讓。

融資租賃

融資租賃是指出租方根據承租方對供貨商、租賃物的選擇，向供貨商購買租賃物，提供給承租方使用，承租方在契約或者合同規定的期限內分期支付租金的融資方式。

融資租賃，是通過融資與融物的結合，兼具金融與貿易的雙重職能，對提高企業的籌資融資效益，推動與促進企業的技術進步，有著十分明顯的作用。融資租賃有直接購買租賃、售出後回租以及杠桿租賃。此外，還有租賃與補償貿易相結合、租賃與加工裝配相結合、租賃與包銷相結合等多種租賃形式。融資租賃業務為企業技術改造開辟了一條新的融資渠道，採取融資融物相結合的新形式，提高了生產設備和技術的引進速度，還可以節約資金使用，提高資金利用率。

海外融資

企業可利用的海外融資方式包括國際商業銀行貸款、國際金融機構貸款和企業在海外各主要資本市場上的債券、股票融資業務。

典當融資

典當是以實物為抵押，以實物所有權轉移的形式取得臨時性貸款的一種融資方式。與銀行貸款相比，典當貸款成本高、貸款規模小，但典當也有銀行貸款所無法相比的優勢。首先，與銀行對借款人的資信條件近乎苛刻的要求相比，典當行對客戶的信用要求幾乎為零，典當行只注重典當物品是否貨真價實。而且一般商業銀行只做不動產抵押，而典當行則可以動產與不動產質押二者兼為。其次，到典當行典當物品的起點低，千元、百元的物品都可以當。與銀行相反，典當行更注重對個人客戶和中小企業服務。第三，與銀行貸款手續繁雜、審批周期長相比，典當貸款手續十分簡便，大多立等可取，即使是不動產抵押，也比銀行要便捷許多。第四，客戶向銀行借款時，貸款的用途不能超越銀行指定的范圍。而典當行則不問貸款的用途，錢使用起來十分自由。周而復始，大大提高了資金使用率。

P2C互聯網小微金融融資平台

P2C借貸模式，people to
company,中小企業為借款人，但企業信息及企業運營相對固定，有穩定的現金流及還款來源，信息容易核實，同時企業的違約成本遠高於個人，要求必須有擔保、有抵押，安全性相對更好。投資者可以受益於眾籌理財的高年化收益，借款企業可以實現低融資成本和靈活的借款期限，還可使借款使用效率更為顯化。同時，借款周期和項目周期更加匹配。

基金組織

手段就是假股暗貸。所謂假股暗貸顧名思義就是投資方以入股的方式對項目進行投資但實際並不參與項目的管理。到了一定的時間就從項目中撤股。這種方式多為國外基金所採用。缺點是操作周期較長，而且要改變公司的股東結構甚至要改變公司的性質。國外基金比較多，所以以這種方式投資的話國內公司的性質就要改為中外合資。

銀行承兌

融資企業為了達成交易，可向銀行申請簽發銀行承兌匯票，銀行經審核同意後，正式受理銀行承兌契約，承兌銀行要在承兌匯票上簽上表明承兌字樣或簽章。這樣，經銀行承兌的匯票就稱為銀行承兌匯票，銀行承兌匯票具體說是銀行替買方擔保，賣方不必擔心收不到貨款，因為到期買方的擔保銀行一定會支付貨款。

銀行承兌匯票融資的好處在於企業可以實現短、頻、快，可以降低企業財務費用。

投資方將一定的金額比如一億打到項目方的公司帳戶上，然後當即要求銀行開出一億元的銀行承兌出來。投資方將銀行承兌拿走。這種融資的方式對投資方大大的有利，因為他實際上把一億元變做幾次來用。他可以拿那一億元的銀行承兌到其他的地方的銀行再貼一億元出來。起碼能夠貼現80%。但問題是公司賬戶上有一億元銀行能否開出一億元的承兌。很可能只有開出80%到90%的銀行承兌出來。就是開出100%的銀行承兌出來，那公司帳戶上的資金銀行允許你用多少還是問題。這就要看公司的級別和跟銀行的關系了。另外承兌的最大的一個缺點就是根據國家的規定，銀行承兌最多隻能開12個月的。大部分地方都只能開6個月的。也就是每6個月或1年你就必須續簽一次。用款時間長的話很麻煩。

直存款

這個是最難操作的融資方式。因為做直存款本身是違反銀行的規定的，必須企業跟銀行的關系特別好才行。由投資方到項目方指定銀行開一個賬戶，將指定金額存進自己的賬戶。然後跟銀行簽定一個協議。承諾該筆錢在規定的時間內不挪用。銀行根據這個金額給項目方小於等於同等金額的貸款。註：這里的承諾不是對銀行進行質押。是不同意拿這筆錢進行質押的。同意質押的是另一種融資方式叫做大額質押存款。當然，那種融資方式也有其違反銀行規定的地方。就是需要銀行簽一個保證到期前30天收款平倉的承諾書。實際上他拿到這個東西之後可以拿到其他地方的銀行進行再貸款的。

銀行信用證

國家有政策對於全球性的商業銀行如花旗等開出的同意給企業融資的銀行信用證視同於企業帳戶上已經有了同等金額的存款。過去很多企業用這個銀行信用證進行圈錢。所以國家的政策進行了稍許的變動，國內的企業很難再用這種辦法進行融資了。只有國外獨資和中外合資的企業才可以。所以國內企業想要用這種方法進行融資的話首先必須改變企業的性質。

委託貸款

所謂委託貸款就是投資方在銀行為項目方設立一個專款賬戶，然後把錢打到專款賬戶裡面，委託銀行放款給項目方。這個是比較好操作的一種融資形式。通常對項目的審查不是很嚴格，要求銀行作出向項目方負責每年代收利息和追還本金的承諾書。當然，不還本的只需要承諾每年代收利息。

直通款

所謂直通款就是直接投資。這個對項目的審查很嚴格往往要求固定資產的抵押或銀行擔保。利息也相對較高。多為短期。個人所接觸的最低的是年息18。一般都在20以上。

第八種融資方式就是對沖資金。市面上有一種不還本不付息的委託貸款就是典型的對沖資金。

貸款擔保

市面上多投資擔保公司，只需要付高出銀行利息就可以拿到急需的資金。

國家性基金

主要來源於中央外貿發展基金。企業如果想通過這個渠道來融資，要注意，市場開拓資金主要支持的內容是：境外展覽會、質量管理體系、環境管理體系、軟體出口企業和各類產品認證、國際市場宣傳推介、開拓新興市場、培訓與研討會、境外投標等，對面向拉美、非洲、中東、東歐和東南亞等新興國際市場的拓展活動，優先支持。

參考資料：網路.融資

④ 股票擔保和融資有什麼不一樣

融資融券和股票質押融資的主要區別
一、融得的標的物不同
融資融券顧名思義，可以融得資金，也可以融得證券，融得的資金再買股票就增強了多方力量，融券則增強了空方力量，因此融資融券是一種即可做多也做空的雙刃劍。股票質押融資只能融得資金，無法做空。
二、融得資金的用途不同
這點可能是兩者最大的區別。融資融券中的融資，獲得的資金通常必須用來購買上市證券，增強了證券市場的流動性，在一定條件下加快了證券市場價值發現功能。股票質押融資則不同，融得的資金可以不用來購買上市證券，當然，針對具體的融資主體，國家對其融得資金的用途會有一定的要求。例如，證券公司通過股票質押融資取得的資金只能用來彌補流動資金不足，不可移作他用。由此可見，融資融券與資本市場聯系更緊密，股票質押融資可能既涉及資本市場，也直接涉及實體經濟。另外，與股票質押融資有個相類似的概念是股權質押融資，主要是指以非上市公司股權提供擔保以融通資金。
三、擔保物不同
融資融券和股票質押融資都是是對融入方的授信，故都需要擔保物。融資融券中，擔保物既可以是股票，也可以是現金。股票質押融資則不同，它主要是以取得現金為目的，因此擔保物不可能再用現金，它的主要擔保物是有價證券，例如上市公司股票、證券投資基金以及公司債券等。
四、資金融出主體不同
融資融券在各國採取了不同的運作模式。例如，在美國市場化分散授信模式和日本專業化模式下，融出資金的中介有證券公司和證券金融公司，但最終的資金融出方通常是銀行。我國當前採取的運作模式則規定資金融出的直接主體是證券公司，即證券公司以自有資金、證券向客戶融資融券;同時，確立了證券金融公司向證券公司提供轉融通的制度。股票質押融資一般由銀行、典當行等機構辦理，資金融出主體與融資融券有明顯區別。
五、杠桿比例與風險控制不同
一般而言，融資融券相比股票質押融資而言，風險可控程度更高。由於融資融券所獲得的資金或證券都有專門的賬戶記錄，因此監控其市值變化、測算風險程度和要求追加保證金相對都是比較容易的。並且，融資融券的杠桿比例可以根據情況調整，在市場整體風險不大時可適當放大杠桿比例，反之則可收緊。股票質押融資實質是質押貸款，其資金用途雖然可能會有限制，但監控難度顯然大得多，當股票市值下跌時，借款債權的風險就隨之增加。
六、產品屬性不同
融資融券是一種標准化的產品，在交易規則和合約細節上，都有比較明確具體的安排或規定。例如，融資融券在中國證券登記結算公司和第三方存管銀行分別有專門的賬戶登記相關的股票和資金並可方便地查詢，股票和資金來龍去脈一目瞭然;融資融券可採用的杠桿比例有統一規定;融資的資金借出成本不得低於同期金融機構的貸款利率;融資用來購買的股票或者融券可獲得的股票都在一定范圍之內，等等。股票質押融資則不是一種標准化產品，在本質上更體現了一種民事合同關系，在具體的融資細節上由當事人雙方合意約定。
七、對機構投資者的影響不同
就個人投資者而言，如果融資的目的是用於購買股票，融資融券和股票質押融資都可以取得相同的效果，但兩者對機構投資者的影響就不一樣了。例如，對於證券公司而言，融資融券拓寬了業務收入渠道，是一個基於創新產品的盈利增長點，而股票質押融資對於券商來說盈利能力沒有改變，融來的資金只能用於補充流動資金不足。

⑤ 融資和貸款是一回事嗎有什麼區別

貸款是融資的一種。

融資有很多種方式，最簡單的就是借錢。主要有債權和股權兩種，債權融資就是有抵押品的融資，銀行貸款就是，需要你出具抵押物，根據抵押物價值來決定放款數量等。股權融資是以你放棄公司一部分股權來換得融資。

具體融資方式很多，拆借（就是借錢，可有利息，也可無利息）、貸款（銀行、高利貸）、股權融資、信託融資、保險融資、上市等等。

⑥ 股票融資和債券融資各有哪些特點

債券融資與股票融資一樣，同屬於直接融資，而信貸融資則屬於間接融資。在直接融資中，需要資金的部門直接到市場上融資，借貸雙方存在直接的對應關系。而在間接融資中，借貸活動必須通過銀行等金融中介機構進行，由銀行向社會吸收存款，再貸放給需要資金的部門。與商業銀行存款利率相比，債券發行者為吸引社會閑散資金，其債券利率通常要高於同期的銀行存款利率；與商業銀行貸款利率相比，資信度較高的政府債券和大企業、大金融機構債券的利率一般要低於同期貸款利率，而資信度較低的中小企業債券的利率則可能要高於同期貸款利率。
區別在於，股票融資和債券融資的渠道流程不同

⑦ 股票融資和民間借貸有什麼區別

民間借貸所獲得的資金，企業首先要承擔資金的利息，另外在借款到期後要向債券人償還資金的本金。
民間借貸的特點決定了其用途主要是解決企業營運資金短缺的問題，而不是用於資本項下的開支；股票融資是指企業的股東願意讓出部分企業所有權，通過企業增資的方式引進新的股東的融資方式。股票融資所獲得的資金，企業無須還本付息，但新股東將與老股東同樣分享企業的贏利與增長。
股票融資的特點決定了其用途的廣泛性，既可以充實企業的營運資金，也可以用於企業的投資活動。
1、民間借貸獲得的只是資金的使用權而不是所有權，負債資金的使用是有成本的，企業必須支付利息，並且債務到期時須歸還本金。
民間借貸
2、民間借貸能夠提高企業所有權資金的資金回報率，具有財務杠桿作用。
3、與股票融資相比，民間借貸除在一些特定的情況下可能帶來債權人對企業的控制和干預問題，一般不會產生對企業的控制權問題

⑧ 作為企業的籌資方式，銀行貸款和發行股票有何異同

銀行貸款你需要以資產進行抵押，貸款之後要根據利率和貸款年限支付利息，而發行股票雖然要求比較嚴格，但一旦通過證監會批准發行，融資是不需要支付任何利息的，融資額度通常也比較大；

⑨ 股票融資與融資融券有哪些區別

在現代社會，越來越多的出資者投入到股票融資這個職業中來，這首先歸因於股票高額度盈利。近來出資方法有許多例如，融資融券。盡管說股票融資與融資融券都歸於出資理財但兩種方法還是有差異的。那麼什麼是股票融資？股票融資與融資融券有哪些差異？

股票融資是指資金不通過金融中介機構，憑借股票這一載體直接從資金盈利部分流向資金短缺部分，資金供給者作為所有者(股民)享有對企業控制權的融資方法。

這種控制權是一種歸納權力，如參加股民大會，投票表決，參加公司嚴重決議計劃，收取股息，共享盈利等。它具有以下幾個特色：

(1)長期性。股權融資籌集的資金具有永久性，無到期日，不需償還。

(2)不可逆性。企業選用股權融資勿須還本，出資人慾回收本金，需憑借於流轉市場。

(3)無擔負性。股權融資沒有固定的股利擔負，股利的支付與否和支付多少視公司的運營需求而定。

股票融資公司推出的融資炒股事務和券商供給的融資融券事務從本質上講都是能夠添加股民的炒股資金，但二者又有著很大的不同，先從本錢概念上來剖析一下股票融資與融資融券。股票是股票融資公司為股民在無需典當的情況下供給炒股資金並從中收取一定的費用的事務;融資融券則是指出資者向具有上海證券買賣所或深圳證券買賣所會員資歷的證券公司供給擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券並賣出的行為。但是在融資融券實際操作中存在著許多的約束，以下是申穆出資對兩項事務的不同點分別作出的比照：融資融券的約束(括弧里的內容是與股票融資的比照)：

第一：開戶有必要滿18個月(股票融資公司供給的融資炒股事務並無此約束)。

第二：市值最低50萬(股票融資公司供給的融資炒股事務並無此約束，一般是1-5萬起配)。

第三：只有上證50隻與深證40隻共90隻股票能夠操作相同會被機構操作。(一般股票融資公司對於st，創業板規定是不能買賣的，對新股及小盤股會有一定的要求，但股票融資公司對股票的約束條件要比融資融券寬松的多)。

第四：融資額度只有25%(不同的股票融資公司對份額要求不同，有的是依照1:3，有的份額會更高)。

第五：費率高分別為7.86%與9.86%(手續簡潔費率低)。

第六：最長期限6個月有必要交割(現在部分股票融資公司對協作時刻有所要求，要求有必要做夠3個月，也有部分股票融資公司沒有這個約束，一個月起。還有的很少部分股票融資供公司採納按天收費的方式)。

第七：平倉線較高最大極限不允許低於175%(股票融資平倉線有2種，一種是自有資金虧本到70%左右是要平倉的，另一種是整個賬戶到股票融資公司出資的110%左右時要平倉)。

第八：需求提交足額的擔保物(股票融資公司供給的融資炒股事務並無此約束)。
對於什麼是股票融資，以及股票融資與融資融券有哪些差異的相關內容就為我們介紹到這兒了，期望能夠協助到我們。凡事都有利與弊，股票融資和融資融券在具有高收益的同時也具有高風險，股市有風險，買賣需謹慎。