① 一個禮拜的理財規劃表
1979年出生的何賓是個地地道道的上海人,但是和許多上海人不同的是,畢業後參加工作的何賓沒有和父母居住在一起,而是在外面租了一套房子居住。
我這個人從小就很獨立,做什麼事情都要用自己的力量來完成。工作後也一樣。所以,何賓畢業後,選擇在外面租房,雖然開支增加了。不過還好,每月1000元的房租有女友楊瑜一起承擔。兩人經過這幾年的戀愛,准備在兩年後買房結婚。所以兩口現在最主要的目標就是買一套新房,然後結婚。
家庭資產不多 收入前景看好
掘指算來,自何賓和楊瑜大學畢業參加工作已經3年半了。兩人都在外企工作,何賓在一家外資房產公司做房地產銷售,每月收入3000元左右。而楊瑜則在一家外企做行政,月收入也在3000元,而且兩人的年終獎加在一起有70000元,加上年底雙薪7000元,兩人的年收入共149000元。
經過3年的工作後,兩人有了一定的積蓄,銀行有一年的定期存款45000元,現金80000元,另外在股市裡還有2000元的資金,加起來共127000元。這是何賓和楊瑜現有的家庭資產。兩人現在沒有任何房產投資,居住在租來的一個兩室的房子里。
除了每月1000的住房開銷外,兩人每月的基本生活開銷約為4000元左右。因為兩人都不喜歡自己做飯,所以只好在外面解決溫飽問題咯,不過這樣開支就增加不少,算下來一個月有1500元的開支。每月的交通費在500元左右,水電煤費等開支在500元左右,在加上年輕人經常聚會,出去娛樂消費等,開支約在1500元左右。這些都是何賓兩人的日常開支。這樣的話,兩人每月的剩餘就不多了,只有1000元。但是兩人的年終獎勵不少,加起來有7萬多元。所以他們兩人每年都會計劃出去遊玩2-3次,費用約在7000元左右。
用何賓自己的話說,雖然資產不多,但是前景看好。
中意低風險投資
剛畢業的那段日子,何賓曾經夢想著能在股市中實現自己的目標,把剛工作領出來的薪水投進了股市,夢想著能翻上幾倍,那段時間讓何賓很多晚都沒有睡好覺,一會夢到自己虧了個精光,一會兒又夢到自己賺了好多。我發現我不適合股市,風險大的項目讓我很緊張。所以只好放棄了。後來雖然沒有虧損,但是也沒有盈利。可是那個月讓何賓體重減輕不少。自此何賓就不想嘗試股票了。
2個月前,在友邦工作的朋友的推薦下,何賓和楊瑜兩人分別買了兩份30000元和50000元的具有分紅性質的養老保險。每年的保費在3000元左右。
現在,何賓一直想投資一些風險性小的產品,雖然收益可能會低一點。債券和基金是何賓近來想投資的,但是還沒有具體的計劃。所以何賓希望理財專家給出一些參考意見和具體的建議。
近期目標 買房結婚
何賓和楊瑜打算在2005年結婚,所以先要買房。兩人現在的計劃是在2005年的6~7月期間買房,房子希望座落在市區,好一點地段,總價在60萬~80萬元左右,可以考慮好一點的二手房。這個我不想依賴父母,希望靠自己的力量。何賓強調道。新房買好之後,然後兩人准備在2005年底舉行婚禮。
每月收支狀況 單位/元
收入 支出
本人收入:3000 房租:1000元
配偶收入:3000 基本生活開銷:4000
總計:6000 總計:5000
結余:1000
年度性收支狀況 單位/元
收入 支出
年終獎金:70000 保險費:3000
年底雙薪:7000 旅遊費:7000
合計:77000 總計:10000
結余:67000
家庭資產負債狀況 單位/元
家庭資產 家庭負債
現金:80000
定期存款:45000
股票:2000
資產總計:127000萬
專家建議1:家庭資產配置建議
何先生目前的家庭理財安排,在白領中是非常典型的:收入不少,積蓄不多;年紀輕輕但投資非常保守。
其實,對於向何先生這樣收入不錯的年輕人,目前,在理財上最重要的是先要建立科學合理的消費習慣和開闊積極的理財投資的思路。
首先,從何先生和女友的收支上來看。年收入149000元,日常支出為60000元,其它支出10000元,合計支出70000元。對於為即將結婚奮斗的年輕人來說雖然支出多了一點,但基本上還算是合理的。但要注意的是,他們收入的不確定性是很高的,有一半以上的收入屬於非穩定性收入的年終獎勵。如果不考慮這部分收入。以月收入6000元而日常支出為5000元來看,支出就偏高了一點。以何先生他們的收入和所處生活階段來看,將穩定收入的三分之一或再多一點節餘下來較為合適。
其次,從何先生的家庭資產安排上來看,現有家庭資產127000元全部是金融資產,其中現金和儲蓄佔了絕大多數,達98%以上。由於這些錢是為成家置業准備的,對風險的承受度有限。而且已經有明確的使用期限:大約只有兩年時間。所以這些錢一般來說不適合做非固定收益投資。建議將目前的資金主要做一個兩年期限的固定收益投資安排。可以選擇的產品有企業債券或者信託。當然,信託嚴格來說並不是固定收益投資,但目前市場上的信託產品其實更類似固定收益投資。相對來說目前市場上的信託產品收益會比企業債券好一點點,但企業債券產品在安全性和流動性方面要好一些,同時資金門檻也較低。至於投資基金當然也是非常好的投資產品,但目前並不適合何先生。因為股市投資基金和股票一樣是隨著股市的波動而波動的。如果到2005年6月何先生要買房的時候正趕上股市不好就會蒙受損失。相對來說債券投資基金就要安全的多,基本不會出現本金受損的情況。如果市場上目前沒有合適的債券或信託產品選擇的時候可以作為備選考慮。
至於何先生今後兩年中產生的積蓄,可以考慮一部分做儲蓄,另外也可以適量參與一些股市投資基金。特別要指出的是:當王子和公主在一起過著幸福的生活以後,對於短期沒有明確使用目的的資金,證券投資基金應當成為何先生的一個主要的投資渠道。願意承擔風險,進行積極進取的投資是獲得財務成功的關鍵。一味消極地迴避投資風險最終將不可避免地要面對通貨膨脹帶來的購買力的風險。比如說,何先生目前每年支出3000元購買的養老保險,我不知道具體提供的保障是多少,但在目前保險公司的營運環境和利率水平下,可以想見其獲得的收益對幾十年後何先生的晚年生活幾乎不會有什麼太大的幫助。
② 投資計劃書範本 股票,基金,期貨
強烈推薦中國石化萬科A中國平安中煤能源海通證券長江電力西部礦業保利地產中國遠洋中國石油!
另外強烈看好中國建築這只即將IPO的上市股票!
③ 股市每天的交易時間是從幾點到幾點
股票的交易時間是從周一到周五的早上從9:30--11:30,下午13:00--15:00。集合競價是指對一段時間內接收的買賣申報一次性集中撮合的競價方式。滬深開放式集合競價時間為9點15分至9點25分,14點57分至15點00分。
集合競價是在當天還沒有成交價的時候,可根據前一天的收盤價和對當日股市的預測來輸入股票價格,而在這段時間里輸入計算機主機的所有價格都是平等的,在結束時間統一交易,按最大成交量的原則來定出股票的價位。到9:25分以後,就可以看到各股票集合競價的成交價格和數量。
(3)股票投資一天計劃表擴展閱讀:
《中華人民共和國證券法》第四十條證券交易場所、證券公司和證券登記結算機構的從業人員,證券監督管理機構的工作人員以及法律、行政法規規定禁止參與股票交易的其他人員,在任期或者法定限期內,不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權性質的證券,也不得收受他人贈送的股票或者其他具有股權性質的證券。
任何人在成為前款所列人員時,其原已持有的股票或者其他具有股權性質的證券,必須依法轉讓。實施股權激勵計劃或者員工持股計劃的證券公司的從業人員,可以按照國務院證券監督管理機構的規定持有、賣出本公司股票或者其他具有股權性質的證券。
④ 怎麼寫股票投資理財規劃建議書
1、先收集客戶信息,做出客戶家庭資產評估狀況表
2、對客戶進行風險進行評估,並結合客戶個人資產評估給出客戶風險承受能力
3、得出客戶風險承受能力後,對客戶資產進行資產配置,簡單的說就是:高風險產品、中風險產品、低風險產品以多少比例進行分配
4、最後一步:
因為是股票投資建議書,所以先對宏觀經濟大趨勢做一個判斷,然後判斷目前經濟處於什麼經濟周期,不同的經濟周期裡面適合投資什麼行業,進而在所選擇的行業里選出個股
希望對你有所幫助。
還有什麼不了解的可以在網路知道這里私信我!一起交流
⑤ 股票投資計劃書
如果炒股真的不錯,寫這東西不難吧。
如果炒股不行,何須募集呢。
⑥ 求一份股票投資計劃書!
酒鬼酒(代碼:000799)國內CPI下降,使得酒類板塊,尤其是高端白酒業績大幅提升,同時釀酒板塊本身就是防禦性板塊,從目前的大盤行情來看,投資酒類板塊股票,能夠降低投資風險,該股業績大增,基本面良好,而且酒鬼酒剛創出歷史新高,超過了去年的25.75的高點,如果大盤企穩,那麼酒鬼酒將牛氣沖天,現價26.80元,估計會很快突破30元,在整個酒類板塊里它的走勢是最穩健的,具有中線投資價值,同時短線機會也很不錯。
⑦ 給個理財計劃表
如何理財 如何理財呢?著手理財分三步走。 (一)設定您的理財目標; 回顧您的資產狀況 設定自己理財目標:買車、購房、償付債務、退休儲蓄、教育儲蓄等。需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。回顧資產狀況,包括存量資產和未來收入的預期,知道有多少財可以理,這是最基本的前提;對個人資產的回顧,主要是將自身的資產按照有關的類別進行全面的盤點。這里所說資產是指金融性資產和固定資產,其中金融性資產包括銀行存款、債券、傳統保險、投資型保險或開放式基金、股票或封閉式基金等,固定資產包括房產、汽車等。 (二)了解自己處於人生何種理財階段 不同理財階段的生活重心和所重視的層面不同,理財的目標會有所差異。人生分為六大階段:單身期、家庭形成期、家庭成長期、子女大學教育期、家庭成熟期、退休期。 設定理財目標必須與人生各階段的需求配合。 (三)測試您的風險承受能力 風險偏好是所有理財計劃的一個重要依據。根據自己的實際情況進行選擇,做八道風險承受能力測試題,得到對自己風險偏好的界定和描述,從而明確自己屬於哪一類型的投資者,作到對自己的風險承受能力心中有數。不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設,比如說很多客戶把錢全部都放在股市裡,沒有考慮到父母、子女,沒有考慮到家庭責任,這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍。 風險承受能力分為:保守型、中庸偏保守型、中庸型、中庸偏進取型、進取型。 完成以上三步以後,依個人風險承受度,合理分配自己的儲蓄、股票、債券、基金、信託、保險、不動產等各種金融產品,最大程度地獲得保障和增值。沒有最好的理財方案和理財產品,只有適合自己的理財方案和理財產品。 作為專家理財的代表樣式,基金是一個不錯的投資渠道,尤其是開放式基金,由於規模不固定,投資者可隨時申購和贖回,因而對基金經理人的管理水平提出了更高的要求。因此,長線基金投資可能是實現資金保值、增值的最佳途徑。根據投資對象的不同,投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權基金,指數基金等。這里需要依個人風險承受度和國家的宏觀調控政策選擇基金類型。 國債和保險也具備一定的投資價值。它們的共同特點是收益較為穩定,風險又很低。國債自不必說。目前保險也從最初的單純保障型險種發展到了現在的投資連結型、分紅型、萬能型險種。有保險意識的可投資平安的萬能險,她可緩交追加,靈活方便;保額調整,滿足需求;規避稅債,轉移資產;收費低廉,更具優勢;保底年利率1.75%,每月結息。