⑴ 基金业绩排名表里,各项指标怎么看
基金公司的各项指标太多.我们这些外行根本看不懂,但我们可以看他的收益率,这最简单了,给你推荐个网站:www.ourku.com其中有一项基金排名你可以选排在前面的
⑵ 股票最新详情走势分析,怎么样选择股票型基金
其实选基金基本都是从基金本身、基金公司和基金经理三个角度去考虑的,这里主要人基金本身的特点来分析怎么去选你想要的基金:
第一,历史业绩。虽然基金的历史业绩不能预测未来,但是它毕竟是可以参考的资料。
一般来讲,如果一只主动型基金,在过去各阶段的历史表现(比如近1年、近3年、近5年)都排在同类型基金业绩的前面,不考虑基金经理离职的情况下,那么这只基金,很有可能就是一只靠谱的基金。
第二,基金费率。虽然基金的管理费看上去只有1-2%,但是长期投资者的话,对基金收益的影响还是很大的。除了基金的管理费以外,大家还需要留意基金的托管费、申/认购费等。
第三,基金规模。因为基金规模对基金的影响非常大,所以大家在选择基金的时候,也要留意基金的规模。一般来讲,基金规模在2亿以下,尽量不要选。同时对于主动型基金而言,其基金规模在50亿以上的,也最好不要选(除了极个别优秀的)。因为基金规模太大,会加大基金经理的管理难度。
⑶ 基金怎么分析啊
证券投资的分析方法主要有如下三种:基本分析法,技术分析法、演化分析法,其中基本分析主要应用于投资标的物的价值判断和选择上,技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上,作为提高证券投资分析有效性和可靠性的重要补充。
技术分析
技术分析法是以预测市场价格变化的未来趋势为目的,通过分析历史图表对市场价格的运动进行分析的一种方法。技术分析是证券投资市场中普遍应用的一种分析方法。
所有的技术分析都是建立在三大假设之上的。
一、市场行为包容消化一切。这句话的含义是:所有的基础事件--经济事件、社会事件、战争、自然灾害等等作用于市场的因素都会反映到价格变化中来。
二、价格以趋势方式演变。
三、历史会重演。
《股市趋势技术分析》是技术分析的代表著作。初版1948年,作为经典中的经典、技术分析的权威之作,《股市趋势技术分析》至今仍牢牢处于无法超越的地位。
基本分析
基本分析法通过对决定股票内在价值和影响股票价格的宏观经济形势、行业状况、公司经营状况等进行分析,评估股票的投资价值和合理价值,与股票市场价进行比较,相应形成买卖的建议。
演化分析
演化分析是以演化证券学理论为基础,将股市波动的生命运动特性作为主要研究对象,从股市的代谢性、趋利性、适应性、可塑性、应激性、变异性和节律性等方面入手,对市场波动方向与空间进行动态跟踪研究,为股票交易决策提供机会和风险评估的方法总和。
⑷ 股票型基金绩效如何评价
□课题研究员:辛曌
报送单位:兴业基金管理有限公司
基金绩效评价是国内基金业当前的重要研究课题。合理客观地评价旗下基金的投资绩效,一方面可以为内部投资研究提供事前、事中支持与事后业绩考核;另一方面也可以向客户展现更有说服力的投资业绩,使其对基金管理团队的运作绩效有更深层的认识。
基金组合,尤其是开放式积极管理型基金组合的持仓通常会处于较为频繁的变动之中,基金经理会根据市场趋势进行主动性投资操作;来自客户的频繁申购、赎回基金也对基金组合产生非常大的冲击,基金经理将不得不根据申购赎回量买卖股票,而且申购赎回资金的流动会直接导致持仓股票权重的变动。因此,对基金管理公司而言,一个实现的、急迫的问题是采用什么样的绩效评估方法反映基金经理的管理能力?
海外学者对于该问题的研究时间也不长,但迄今为止,已经发展出几种较为实用的多期归因处理方法。目前的几个研究共识是:根据Brinson模型的四个概念性组合,对于基金层面(不对资产进行细分)的多期归因存在精确解;对应类别资产(行业)或者个股层面则不存在精确解。
很明显,基金层面的多期归因可以采用多种准确计算方法来处理。但是,如果要评价基金经理在细分资产,比如行业和个股上的超额能力就需要用到类别层面的多期归因方法。我们遵循Arnarson等人(2003)的研究,对DaviesandLaker(2001)提出的方法进行了拓展,使其可以用于类别资产层面的归因分析。我们提供了一个准确、细分到股票维度,基于交易日的多期Brinson归因分析框架,通过这个框架,可以准确地度量基金组合在任意时间段内的细分资产贡献度、并将超额收益分解到个股层面,从而便于内部绩效评价与投资参考。
基于上述模型,我们还提供了一个基于现实基金绩效的实证分析,对基金经理的管理能力进行详细分析,以期为国内基金同行和其他买方机构在投资组合绩效评估工作的推进和完善上做出贡献。
⑸ 怎样分析一个基金请赐教!
华夏证券研究所
◎ 基金投资者选择基金时,首先,要清楚自己的投资需求。
◎ 其次,要分析基金的历史业绩、费用成本结构、基金管理人的实力。
◎ 再次,还要把握好入市的时机。
随着基金市场的发展,基金管理公司的数量在增加,基金的数量也在增加。目前基金市场中125只基金从大类上分为54只封闭式基金和71只开放式基金,开放式基金又按照投资对象的不同分为偏股票型基金、股票债券平衡型基金、偏债券型基金、债券型基金和货币市场基金。
基金市场中不同的基金品种在风险收益水平上具有较大的差别,即使同一类型的基金由于投资管理水平的差异也使风险收益的差距非常明显。因此,如何选择合适的基金进行投资正逐渐成为广大投资者关注的问题。
华夏证券研究所基金投资研究部精炼了我们长期基金投资研究的经验,总结出基金投资的7个步骤,作为广大基金投资者进行基金投资时的参考。基金投资的步骤是:
第一步:分析投资者自身的投资需求。
与股票投资和债券投资一样,基金投资者在进行投资时,首先要做的工作是想清楚自己投资的目标是什么?如果投资者追求的是短期投资目标,并且不想承担太大的投资风险,那么债券型基金和货币市场基金是相对合适的基金品种;如果投资者追求的是长期资本增值,可以承担较大的投资风险,那么股票型基金和平衡型基金是正确的选择。
我们列出了几种有代表性的投资者和他们的投资目标,以及为达到他们的投资目标,他们选择的基金产品应当具有的特点。最后是适合他们投资目标的基金品种类型。
投资者选择活期储蓄,看中的是银行能够提供资金的安全性和流动性;实际上作为货币市场基金,在提供相当高程度安全性和流动性的前提下,还能提供比银行存款利息高的收益,应当能够吸引一部分储蓄资金转换成货币市场基金。保本基金和货币市场基金是退休人员进行基金投资时最合适的基金品种。
随着住房制度的改革,购买住房正在成为居民一项重大的支出。从计划购买住房到实际实施往往要经过1~2年的时间;一些家庭为此还需要进行储蓄1~3年,才能积攒足够的首付款;因此这部分投资的期限基本在1~5年的时间。这部分投资一方面希望基金能够使本金增长;另一方面希望基金每年能够有收益分配以应付家庭的额外生活支出,能够满足这样需求的基金产品是债券型基金和平衡型基金。
目前国内的教育费用逐年攀升,中青年父母必须尽早为自己的子女筹划大学的教育费用,这样的投资期限通常在5~10年的时间。随着养老体制的完善,个人需要承担一定比例的养老负担;这部分投资的期限更长,基本在20年以上。无论是教育投资,还是养老投资,基本是长期投资,在防范通货膨胀风险的前提下,还要保值增值,进行基金投资时更多地注重资本的增长。因此,选择股票型基金更合适,特别是养老投资应当以被动的指数基金为主。
对于基金投资者来讲,只有清楚自己需要什么,才能选择合适的基金品种,承担适度的投资风险,获得合理的投资回报。
第二步:分析基金的历史业绩。
基金的历史业绩是衡量基金投资表现的客观标准,也是投资者选择基金时的重要参考指标。一些基金投资者在选择基金时,通常仅关注基金的净值增长率,以为净值增长率高的基金就是“好基金”;实际上有些基金为了取得较高的净值增长率,超出基金契约约定的投资范围进行投资,使得基金投资者承担了不应承担的投资风险,这种“违约”的基金不能称为是“好基金”。
评价基金的历史业绩必须同时分析基金的收益和风险两个方面,比较经过风险调整后的收益指标才能准确地衡量基金的业绩表现。基金业绩评价要遵循的一个原则是同类比较的原则,就是股票型基金与股票型基金进行比较,债券型基金与债券型基金进行比较,不能把股票型基金与债券型基金混同在一起进行比较。
第三步:分析基金的费用成本结构。
基金的费用包括两部分,一部分是销售费用,直接从基金投资者的认购款或者基金资产中扣除的。另一部分是运作费用,包括基金管理费、托管费、交易佣金等,也是按基金资产的某一比例或交易额的某一比例从基金资产中扣除。前一种费用是一次性,投资者买卖基金时才发生,买基金时需要缴纳认购费或申购费,费率通常是1%~1.5%,货币市场基金不用缴纳这部分费用。基金投资者买卖开放式基金的直接费用大约是基金资产的1.5%~2%。
对基金投资者影响更大的费用是运作费用,包括支付基金管理公司的管理费,目前费率是股票型基金在0.98%~1.5%之间,债券型基金在0.60%~0.80%之间,货币市场基金为0.33%;支付托管银行的托管费,目前费率是股票型基金基本为0.25%,债券型基金在0.17%~0.20%之间,货币市场基金为0.10%;基金买卖股票和债券需要支付交易佣金,佣金的多少与基金交易的频率和额度有很大的关系。
投资者选择基金时,对于同一类型的基金,如果历史业绩基本相差无几,应当选择那些运作费率和销售费率较低的基金品种。
第四步:分析基金管理公司的实力。
在历史业绩和费用成本相差不大的同类型基金中,我们建议选择综合实力较强的基金管理公司所管理的基金品种。
如何衡量基金管理公司的实力呢?我们选择了4个标准,客观的标准包括基金管理公司所管理的基金资产规模,所管理的全部基金的平均业绩;“仁者见仁,智者见智”的主观标准包括基金管理公司在市场中的品牌形象,基金管理公司股东的实力。基金投资者应当知道如何根据自己的投资需求,按照基金的历史业绩、费用成本结构和基金管理公司的实力来选择适合自己的基金品种。
第五步:分析证券市场的走势和基金经理的投资策略。
无论是股票投资,还是基金投资都会涉及到一个入市时机问题。入市时机问题不仅对短期套利的投资者投资能否成功至关重要;对于基金的长期投资者来讲,把握好入市的时机也可以提高最终的收益。
由于基金是一种间接投资工具,投资者将资金交由基金经理进行股票或债券投资。因此,基金投资者一方面要分析股票市场和债券市场的未来走势;另一方面还要了解基金经理的投资策略,判断其投资策略是否与未来证券市场的发展趋势相吻合。如果认为股票市场即将走强,基金的股票投资策略也是比较积极的,那么就是买入股票型基金的较好的时机。
随着6月1日《证券投资基金法》的实施,以股票投资为主的基金将不再有20%的国债投资政策限制,这将扩大股票型基金的投资灵活性。
第六步:挖掘政策变化孕育的投资机会。
国内基金市场与股票市场一样受政策因素的影响较大。短期内,《证券投资基金法》的实施将会影响封闭式基金的市场走势。如何解决封闭式基金的折价问题,如何在解决问题的过程中获取投资收益,是广大投资者比较关心的问题。 “统计套利”是国外机构投资者使用的一种投资策略。
第七步:确定投资的基金品种。
经过上述分析,我们认为,投资者可以选择一只基金进行投资,也可以选择2~3只基金进行组合投资。对于希望获得较高收益、能够承担较大风险的投资者可以选择1~2只偏股票型开放式基金,或者一只开放式基金、一只封闭式基金。 对于风险承受能力较低的投资者建议购买债券型基金,一点风险都不能承担的投资者还是买货币市场基金为好。那些对风险和收益要求介于上述两类投资者之间的投资者,可以购买平衡型基金,或者按照60%偏股票型基金、40%债券型基金的比例进行资产配置。喜好进行短期投机的投资者可以选择封闭式基金进行短期套利交易。
⑹ 如何分析基金业绩表现及期间净值增长率
基金净值增长率是指某只基金在某一段时间内的资产净值的增长率,一般用它来衡量某一段时间一只基金的业绩表现,这个指标是基金评级机构和投资者用以评价基金业绩的常用指标,可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现。
基金净值增长率的计算不是简单的历史净值加减,如果当期基金有分红,会使基金净值下降,因此要将分红金额加回到期末基金净值中,计算时,必须以每次分配点为界分别计算各个时间段的净值增长率,再来计算当期的净值增长率。
具体计算方法是:
份额净值增长率=[期末份额净值/(分红日份额净值-分红金额)]×π[期内历次分红当日份额净值/每期期初份额净值]-1(其中,每次分红之间的时间当作一个区间单独计算,然后累乘)。
基金公司公布的净值增长率,一般都是基金评级机构统一限定在“基金有分红”的前提下,按照上面的公式计算出的,这样得到的结果能考虑到基金分红,所以能更加真实地反映出基金的业绩。
⑺ 实战:怎样分析一只基金
在购买与选择基金的时候,一般分这么几步:
1、测试自己的风险偏好类型。即你是属于喜欢高风险高收益的人呢,还是低风险低收益。这个测试网络一下就有了。然后你根据这个,来选择自己应该投资的基金类型,如股票型,混合型,债券型。
2、看一下目前的基金市场情形。一般来讲看的是排名,并因为基金投资是属于长期投资,所以您可以看一下今年以来或者两年三年以来您所选择的那个基金类型中(如股票、混合、债券或货币)哪个基金的表现是不错的。
3、在表现不错的那几个基金里,选择一些属于比较大的基金公司,如华夏,鹏华,嘉实等,再点开他们的基金看资料。
4、在资料中,需要看一下他们基金经理的资料,即他们的投资理念是怎么样的,然后看一下这个基金经理的一直以来的投资业绩如何,我建议分阶段来看,一是熊市,一是牛市,一是震荡市,这样看完的话就应该明白这个经理怎么样了。
5、在有了一个较小范围的选择后,综合一下目前的市场形势作出一些判断,如未来一段时间里大盘会走高还是会走低,哪些行业会有发展前景。然后把这些东西与之前的几个备选项对比一下,如果符合的话就可以进行投资了。
个人觉得如果对基金还不是特别了解的话可以再加强一些基础知识后再来提问,那样可能对您更有帮助一些。
⑻ 在股票和基金的买卖中,需要怎样进行分析和决策
肯定是分析公司和基金的基本面,公司是好公司吗?每年赢利多少?可持续发展吗?公司的管理层诚实守信吗?
基金也是一样,你首先得看他的业绩收益是怎样的,在同行业,同类平均如何?
然后是成立时间,规模,基金经理的能力,基金公司等。aqui te amo。
⑼ 股市中多空指标怎么看
带来丰厚的回报啊,而不过分的去关注啊,短期的市场波动,嗯嗯,在这里呢,我们也这个啊,广大中小投资者这个要这个要这个要这个审慎的参与,这个可创板的投资啊,因为业从他的这个性质来说呢,它的商业模式呢,相对比较新,即使技术迭代呢,会比较快啊,他的经营的这个业绩呢波动会比较大啊,所以投资呢这个还是有一定难度呃,所以也建议中小投资者能够更多的啊把资金交给包括公募基金在内的呃,这个机构投资者来进行打理啊,让这个专业的人来做专业的事嗯,其实
⑽ 怎样衡量基金的业绩,关键看什么指标
1. 看业绩的稳定性
业绩的稳定性可以通过基金获得的评级作为参考判断。在一些第三方平台中,可以找到四分位排名指标,相同类型基金根据业绩情况,被分为优秀、良好、一般、不佳四个等级。要确保自己买入的基金长、短业绩一直是“一般”以上的。买入基金要从中长期投资考虑出发,如果一直基金短期“优秀”而长期“不佳”,那一定不能买。
2. 看基金累计净值增长率
基金累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少的百分比(包含分红部分),它是评价基金收益的指标之一。从算法上看,基金累计净值增长率=(份额累计净值-单位面值)÷单位面值,增长率越高,表示该基金在某一时段内的业绩表现越好。同时,基金累计净值增长率的高低,还应该和基金运作时间的长短联系起来看,如果一只基金刚刚成立不久,其累计净值增长率通常会低于运作时间较长的可比同类型基金。这种情况下,她理财建议可以查看基金经理的过往业绩,结合起来进行判断。
3. 看基金分红比率
基金分红比率=基金分红累计金额÷单位面值。因为基金分红的前提之一是这只基金必须有一定的盈利,如果一只基金的分红比率较高,能实现分红甚至持续分红,可在一定程度上反映该基金较为理想的运作状况。
4. 基金收益与大盘比较
对股票型基金定投来说,可以将基金收益与大盘走势相比较。如果一只股票型基金大多数时间的业绩表现都比同期大盘指数好,那么这只基金的管理是比较有效的,选择这种基金进行定期定额投资,风险和收益都会达到一个比较理想的匹配状态。