㈠ 基金确认份额当天有收益吗
股份确认当天，基金有收益前雀。基金采用T 1.在交易模式下，如果投资者在工作日下午3点前购买基金，如果他们在周一下午3点前购买基金，基金份额的确定时间是下一个交易日，即周二。此时基金就已经开始产生收益了，产生的收益会在周二到账。如果投资者在下午3点后购买基金，如果他们在周一下午4点购买基金，他们将计入下一个交易日的交易申请，即周二的交易申请。基金份额将在周三确定，基金周三产生的收入将在周三晚上到达。
当然，上述情况是基金利润上升的情况，如果基金损失下降，那么在股票确认当天也有损失，基金损失也在股票确认后的晚上更新。投资者购买基金，并在基金确认股份当天开始计算净值，然后投资者承担基金的损益。
基金交易规则：
1、实行T 交易：交易日买卖（交易时间内），第二个交易日确认股份。
2.每天只有一个交易价格:基金按收盘时的净值交易，即每笔交易都是收盘价。
3.交易时间:周一至周五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定节假日不交易。
基金收益分配原则：
1.只有当基金净值上升时，投资者才能获得收益。例如，投资者购买基金的价格是1，卖出基金的价格是1.2.那么每只基金都能赚0.2的差价。
2.每个基金份额都有相同的分配权，没有投资者先分配更多的份额。
3、基金将在弥补损失后进行分配。如果基金有损失，则不会进行分配。基金收益分配后，基金净值不得低于基金面值。
4.基金的收益分配将导致基金份额净值下降。如果一只基金的每个净值为1.5元，且每个基金份额的收益慧雀早分配为0.1元，则该基金份额的净值将降至1.4元。但对于投资者来说，基金收益分配前后的价值并没有改变。
5.封闭式基金的收益分配采用现金分红的方式。如果今年基金亏损，基金收益分配将不进行。如果今年盈利岁租，上一年亏损，收益分配前应先弥补上一年亏损。封闭式基金的收益分配不得少于每年一次，收益分配比例不得低于基金年收益的90%。
6、开放式基金将现金股息和股息再投资转换为基金份额，投资者可以选择自己的收入分配方式。开放式基金的合同应当约定年度收入分配的最低次数和最低分配比例。今年亏损的，不分配利益。如果今年的利润和上一年的损失，则应在分配基金收入前弥补上一年的损失。
㈡ 基金收益什么时候到账
交易日的15：00前赎回，则收益于下一交易日到账；如果于交易日的15：00后或者非交易日赎回，则按照下下交易日到账。基金的交易日与股票的交易日一致，都是非节假日的周一至周五，15：00则是股市的收盘时间。
另外，基金每个交易日15：00更新净值，15点后即可以查看盈亏。
拓展资料
基金单位净值算法
已知价计算
已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。
未知价计算
未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金
单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。
基本公式
基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数
其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
估值计算
基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。
按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额－基金负债总额。
基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：
（1）基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。
（2）基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。
（3）基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。
（4）若第（1）条、第（2）条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。
（5）现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。
（6）有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。
（7）已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。
基金负债总额包括的内容有：
（1）依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。
（2）其他应付款，包括应付税金等。
基金债务应以逐日提列方式计算。
需要说明的是，如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时，管理人应依照主管机关的规定办理。