❶ 基金分红怎么算
基金分红是指基金将部分收入以现金形式分配给投资者,现金原本是基金单位净值的一部分。
股息不是越多越好。投资者应选择适合自己需要的分红方式。
基金分红计算方法:基金分红金额=持有股份*每股分红金额
例如,如果一个投资者持有10000只基金,每只基金支付0.5元股息,股息金额为10000*0.5=5000元。有时,股票配额写为“每10个基金单位5元”,并转换为0.5元的股息。
另外,如果分红日前基金净值为1.5元,如果不考虑市场波动对分红日基金净值的影响,则分红后的净值应等于1元(1.5-0.5=1)。这样,如果10000只基金的价值是10000元,并且收到5000元的股息,那么总额仍然是15000元,这与股息之前的总市值一致。
拓展资料
一、 基金分红有条件吗?
首先,我们可以知道什么是基金分红。基金股息的预期回报来自基金净值。理解了这个前提条件后,以下内容就容易理解了。一般而言,基金分红应符合以下原则:
1.本基金当期预期收益在弥补前期亏损后才能分配;
2.基金预期收益分配后,各基金份额的净值不得低于面值;
3.如果本期基金出现亏损,则不会进行预期收益分配。
二、 如何计算基金分红?
如何分配基金红利?目前基金分红主要有两种方式:一种是现金分红,另一种是股利再投资。根据《证券投资基金经营管理办法》,投资者未明确分红方式的,默认预期收益分配方式为现金分红。开放式基金的默认分红方式为现金分红,但Jimin可以根据个别具体情况和基金市场的变化自行变更。
例如,如果你持有一只基金的10万股,现在每只基金单位支付0.05元的股息,如果你选择现金分红方式,Jimin可以获得5000元的现金分红;假设选择分红再投资,且分红基准日基金份额净值为1.25元,则Jimin可分为5000元÷1.25元/股=4000只基金份额,基金份额为104000只。由于股息导致基金总资产减少,因此股息后基金净值减少。
❷ 分红后基金收益怎么算
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1、基金分红基金分红主要有两种方式:一种是现金分红,一种是红利再投资。若按现金分红,份额不会变的;若按红利再投资,则份额可以按下列公式计算:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 申购份额=净申购金额/基金单位净值
2、基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
首先要了解基金的资产净值,这是计算总回报的基础。总回报表现为该时期单位基金资产净值的增长率。
基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值,这是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的,所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算。封闭式基金净值每周至少公告一次,开放式基金每个交易日都公告净值。
估值方法十分重要。例如,基金所拥有的上市流通证券,比如某只股票,是按其估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值。按平均价估值,基金资产净值的变动受股票价格波动的影响要小一些。目前,封闭式基金和少数开放式基金按平均价估值,大多数开放式基金按收盘价估值。最新颁布的将于2004年1月1日起施行的基金信息披露编报规则第2号统一规定,封闭式基金按平均价估值,开放式基金按收盘价估值。
对于开放式基金而言,单位净值是其计价基础,即申购或赎回的价格取决于当日的基金单位净值(一般是次日公布),并加上或扣除相应的交易费用。封闭式基金由于发行规模有限,投资人对基金的需求与供给并不平衡,导致其交易价格高于或低于单位净值,称为溢价交易或折价交易。目前境内封闭式基金普遍处于折价交易状态,折价率约为20%。
❸ 基金分红不是按份的吗, 分红派股是这么来的,又是这么计算派的股数。
基金分红是按你所持有的份额,分红派股就是增加你的份额,比如你原来有1000份某基金,现在按10比2比例分红派股后,你就有1200份该基金了。
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