期权给股票上保险

『壹』 什么是股票期权保险策略

期权能够作为一种保险工具，来帮助投资者规避市场出现不利变化时带来的损失，可以有效地防范市场下行风险。
期权保险策略可以分为两种：一种是在持有标的证券或买入标的证券的同时，买入相应数量的认沽期权，为标的证券提供价格下跌的保险；另一种是融券卖出标的证券时买入相应数量的认购期权，为标的证券提供价格上涨的保险。
保险策略通常在以下3种情景中使用：
1、预期某只股票会上涨而买入该股票，但又担心买入后市场会下行；
2、预期市场下行，但股票正被质押中，无法抛售；
3、目前持有的股票已获得较好的收益，想在锁定已有收益的同时仍保留上行收益的空间。

『贰』 为什么要通过个股期权购买股票

通过个股期权购买股票能给投资者带来风险对冲的作用。

1.为持有的标的资产提供保险

当投资者持有现货股票，已经出现账面盈利，但开始对后市预期不乐观，想规避股票价格下跌带来的亏损风险时，可以买入认洁期权作为保险，而不用担心过早或过晚卖出所持的现货股票。比如，投资者以8元/每股的价格买入并持有某股票，当投资人判断股价可能下跌时，他可以买入行权价格为10元的认沽期权。如果后续股价继续上涨时，投资者可以享受股票上涨收益，如果股价跌破10元时，投资者可以提出行权，仍然以10元价格卖出。

因此上述认沽期权对于投资者来说，就如同一张保险单，投资者支付的权利金相当于支付的保费。同样的道理，当投资者对市场走势不确定时，可先买入认购期权，避免踏空风险，相当于为手中的现金买了保险

2.降低股票买入成本。

投资者可以卖出较低行权价的认沽期权，为股票锁定一个较低的买入价( 即行权价等于或者接近想要买入股票的价格)。

若到期时股价在行权价之上，期权一般不会被行权，投资者可赚取卖出期权所得的权利金。若到期日股价在行权价之下而期权被行使的话，投资者便可以原先锁定的行权价买入指定的股票，而实际成本则因获得权利金收入而有所降低

3.通过卖出认购期权，增强持股收益

当投资者持有股票时，如果预计股价在到期时上涨概率较小，则可以卖出行权价较高的认购期权收取权利金的收入，增强持股收益。如果到期时股价没有上涨，期权一般不会被行权，投资者便赚得了权利金收入:如果到期日股价大幅上涨，超过了行权价，卖出的认购期权被行权，投资者以较高的行权价卖出所持有的股票

4.通过组合策略交易，形成不同的风险和收益组合

得益于期权灵活的组合投资策略，投资者可通过不同行权价或到期日的认购期权和认沽期权的多样化组合，针对各种市况，形成不同的风险和收益组合。投资者可以对具体策略的运用进行深入了解

5.进行杠杆性看多或看空的方向性交易

比如，投资者看多市场，或者当投资者需要观察一段时间才能做出买入某只股票的决策，同时又不想踏空，可以买入认购期权。

投资者运用较小的投资来支付权利金，或者锁定买入价格、或者获得放大了的收益与风险。

『叁』 这是一道关于金融衍生工具的题目……看跌期权的问题，咳咳……我不太明白买进看跌期权获利机制，求解。。

这道题中 看跌期权是作为保险来出现的 是用来降低风险 不是用来获利的。
只要买入5000份这只股票的四个月的期权 等待四个月 如果到期日股票价格下跌到期权协议价格以下 就可以执行期权——将股票以协议价格卖出 这样减少了损失；
如果到期日股票价格仍高于期权协议价格 那么 选择不执行期权 这样就只额外损失了期权的买价——期权保证金价格；
这就相当于给股票买了保险：打个比方 假设股票是一辆汽车 期权就是保险 如果股票出事故了 那么期权就会给你赔偿 让你不会亏太多 若股票没出事故 那你的钱保险公司就直接收入口袋了
至于“四个月”就相当于保险的期限了

『肆』 个股期权能给投资者带来什么

期权具有转移风险、满足不同风险偏好投资者需求、发现价格和提升标的物流动性等多种功能。以个股期权为例，期权对投 资者的用途主要包括以下五个方面：

1、为持有的标的资产提供保险，当投资者持有现货股票， 已经出现账面盈利，但开始对后市预期不乐观，想规避股票价格 下跌带来的亏损风险时，可以买入认沽期权作为保险，而不用担 心过早或过晚卖出所持的现货股票。比如，投资者以 8 元/每股 的价格买入并持有某股票，当投资人判断股价可能下跌时，他可 以买入行权价格为 10 元的认沽期权。如果后续股价继续上涨时， 投资者可以享受股票上涨收益；如果股价跌破 10 元时，投资者 可以提出行权，仍然以 10 元价格卖出。因此上述认沽期权对于 投资者来说，就如同一张保险单，投资者支付的权利金相当于支 付的保费。同样的道理，当投资者对市场走势不确定时，可先买入认购 期权，避免踏空风险，相当于为手中的现金买了保险。

2、降低股票买入成本。投资者可以卖出较低行权价的认沽 期权，为股票锁定一个较低的买入价（即行权价等于或者接近想 要买入股票的价格）。若到期时股价在行权价之上，期权一般不 会被行权，投资者可赚取卖出期权所得的权利金。若到期日股价在行权价之下而期权被行使的话，投资者便可以原先锁定的行权 价买入指定的股票，而实际成本则因获得权利金收入而有所降低。

3、通过卖出认购期权，增强持股收益。当投资者持有股票 时，如果预计股价在到期时上涨概率较小，则可以卖出行权价较 高的认购期权收取权利金的收入，增强持股收益。如果到期时股 价没有上涨，期权一般不会被行权，投资者便赚得了权利金收入； 如果到期日股价大幅上涨，超过了行权价，卖出的认购期权被行 权，投资者以较高的行权价卖出所持有的股票。

4、通过组合策略交易，形成不同的风险和收益组合。得益 于期权灵活的组合投资策略，投资者可通过不同行权价或到期日 的认购期权和认沽期权的多样化组合，针对各种市况，形成不同 的风险和收益组合。投资者可以对具体策略的运用进行深入了解。

5、进行杠杆性看多或看空的方向性交易。比如，投资者看 多市场，或者当投资者需要观察一段时间才能做出买入某只股票 的决策，同时又不想踏空，可以买入认购期权。投资者运用较小 的投资来支付权利金，或者锁定买入价格、或者获得放大了的收益与风险。

『伍』 股票期权对个人投资者有哪些用途

你好，期权具有管理投资风险、满足不同风险偏好投资者需求、发现价格和提升标的物流动性的经济功能。对个人投资者而言，股票期权的用途主要包括以下五个方面：

●为持有的标的资产提供保险
●降低股票买入成本
●通过卖出认购期权，增强持股收益
●通过组合策略交易，形成不同的风险和收益组合
●进行杠杆性看多或看空的方向性交易

『陆』 股票期权是什么意思

今天我来跟大家一起学习证券市场上面的新工具——股票期权！

今天我的主题分享一共有四块：

一、期权的定义

二、期权投资者的准入条件

三、期权开户与交易

四、期权交易的常见问题

第一块，我们首先来看期权的定义

如果我们从咬文嚼字来看，期是未来的意思，权是权利的意思。

那期权合在一起就是未来的权利。

我们可以把它想做一份保险，股票期权好比证券市场上面的保险。

买卖双方好比投保人与保险公司的关系。

例如大家熟知的车险：

投保人是买方，一开始向保险公司交付一笔保险费。在保险期间内，当车出现问题时，可以向卖方也就是保险公司要求索赔。

那期权的卖方一开始先收取了保险费，也就是期权的权利金。

在保险期间内，保险标的出现意外时，买方就可以行使自己的权利，要求保险公司来赔付。而保险公司因为收取了保险费，所以就意味和买方进行赔付。

所以大家可以看到期权的定义就是：期权是交易双方关于未来买卖权利达成的合约。

期权的买方，也就是权利方通过向卖方也就是义务方支付一定的费用。这个费用也就是权利金。他通过付出了权利金，获得了一种权利，即有权在约定的时间、以约定的价格向期权的卖方买入或卖出约定数量的特定股票或ETF。

那我们来看一下现实生活中的实例吧！

以买卖双方的权利来举例：

认购期权：我们以楼花来举例，楼花的发行人一般是房地产商。他为了圈定客户，会让客户交一笔定金，例如10万元，锁定一段时间的房价，比如200万。此期间，若楼价大涨，涨到300万，那买方可以有权利按照约定的价格，也就是200万购买房子；若楼价大跌，比如跌到100万，那买方可以放弃定金10万，以市场价100万去买房。

现实中的认沽期权，就是政府会向农民公布一个粮食最低收购价。在市场行情不好的时候，农民就可以锁定最低的卖出价格。若是市场行情好，农民可以将粮食选择卖给其他收购商。

所以大家认识认购认沽，只要记住口诀就行。

“认购锁定买入价，也就是买方享有买入的选择权。

认沽锁定卖出价，也就是买方享有卖出的选择权。”

今天的分享就到这里，感谢大家的阅读！

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『柒』 个股期权具体要怎么做

要做个股期权，需要开通期权账户。
个人期权开户条件： 1、风险测评为高风险承受能力，通过适当性综合评估； 2、在公司指定交易6个月以上并且具有融资融券业务参与资格或者金融期货交易经历或者在期货公司开户满6个月以上且进行过金融期货交易； 3、申请开户时在公司托管的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金）满足申请前20个交易日日均资产不低于人民币50万元； 4、具备期权基础知识，并通过证券交易所认可的相关测试（自然人投资者本人应当参加测试，不得由他人替代）； 5、具备与其拟申请的交易权限级别相匹配的期权模拟交易经历； 6、无严重不良诚信记录和法律、法规、规章和证券交易所业务规则禁止或者限制从事期权交易的情形； 7、证券交易所或公司规定的其他条件。

『捌』 买入股票需按什么比例买期权保险

首先，账户中的证券市值或资金量需不低于50万元，并且开通了融资融券功能。
其次，需在指定证券公司交易6个月以上，具备两融资格或金融期货交易经历或期货公司开户满6个月并拥有金融期货交易经历，且具备期权模拟交易经历。

另外，想要参与个股期权的投资者还需要通过上海证券交易所[微博]的“三级”测试。一级测试：备兑策略、保险策略；二级测试：买入策略；三级测试：卖出策略。
投资者还要有相应的风险承受能力以及期权模拟交易的、经验，并且没有不良记录。
由于设置的门槛比较高，股票期权上市初期，成功开户的投资者不会太多，是典型的“有钱有经验”才能玩的品种。
与融资融券业务相比，股票期权有着更高的直接杠杆倍数。“两融”业务的直接杠杆一般在1倍，高的为3-5倍，而股票期权的直接杠杆倍数可达到10倍左右。
如果操作得当会获利颇丰，而一旦判断失误巨亏难免，投资者要有心理准备。