A. 怎么计算基金管理费和托管费
基金托管费的计算通常按照前一日基金资产净值的0.25%年费率来计算。具体计算公式为：H = E × 年托管费率 ÷ 当年天数。其中，H表示每日应计提的基金托管费，E则代表前一日基金资产净值。
托管费的计算基于基金资产净值，年化费率固定为0.25%，每日按净值进行计提。计算时，使用基金资产净值乘以年费率，然后除以当年天数。以此方式，每日都会生成应计提的基金托管费。
托管费是按照日计算，但按月支付。基金的托管费由基金管理人负责向基金托管人发送支付指令。基金托管人在收到指令后，进行复核，并在次月首日起的三个工作日内，从基金财产中一次性支付给基金托管人。如果遇到法定节假日或休息日，支付日期将会顺延。
总的来说，基金托管费的计算和支付都基于基金资产净值，遵循固定的年费率标准，日计算、月支付。基金管理人负责发送支付指令，基金托管人负责复核并执行支付。整个过程确保了基金资产的合理分配和管理。
B. 基金管理费和托管费怎么收
基金管理费和托管费的收取方式如下：
一、基金管理费
基金管理费是基金管理公司的主要收入来源之一，通常按照基金资产的一定比例收取。这一费用主要用于支付基金公司的运营管理、投资研究以及为投资者提供的各项服务。管理费率会因基金类型、投资策略、基金规模等因素存在差异。例如，股票型基金的管理费可能会高于债券型基金，因为股票型基金的风险相对较高。大部分基金的管理费是按年收取，直接从基金资产中计提。
二、基金托管费
基金托管费是支付给基金托管银行的费用，目的是保障基金资产的安全。托管费通常也是按照基金资产的一定比例收取，具体费率依据不同的基金和银行有所不同。托管银行的主要职责包括保管基金资产、监督基金公司运作、执行基金交易等。托管费也是直接从基金资产中扣除。
详细解释：
基金管理费：这是为了覆盖基金公司的运营成本和为投资者提供的服务而收取的费用。基金公司需要雇佣专业的投资经理、研究人员和其他专业人员来管理基金，这些费用通过管理费来覆盖。管理费的费率通常由监管机构设定，并会根据基金的风险、投资策略和规模进行调整。
基金托管费：为了确保基金资产的安全，需要由独立的第三方来托管基金资产。托管银行负责保管基金资产，确保资金用于投资目的，并监督基金公司的运作。托管费是支付给托管银行的服务费用，也是按基金资产的一定比例收取，以确保基金资产的安全和合规运作。
总的来说，基金管理费和托管费是基金运营中不可或缺的部分，它们确保了基金的合规运作和投资者的权益。投资者在选择基金时，除了关注基金的收益情况，也需要了解相关费用的收取标准和方式。