证券股票公司好做吗

⑴ 如果想开一个证券公司，应该怎么做

随着社会经济不断的发展，在现实生活中，我们会遇到各种各样的问题，尤其是针对如果自己想要开一个证券公司应该怎么做的问题，也是让很多朋友对此表示非常疑惑的，实际上我们要知道，如果想要设立证券公司，首先就必须要经过国务院的批准，如果国务院不批准，任何人都是不得经营证券的。

综上所述，我们可以明显的知道，实际上想要开一家证券公司还是挺麻烦的，因为要满足的条件非常的高，但是如果有感兴趣的朋友，实际上也可以直接去进行相关的操作，因为这对于很多人来说，并不是特别的困难，还是能够去很好的解决的。

⑵ 证券公司的一般员工工资是多少，证券公司难进吗

证券行业很好进，门槛不高。到任何一家证券营业部面试经纪人即可，只要有证券从业资格证，能吃苦耐劳，就会被证券公司录取的。
工资都是底薪+提成的形式。底薪各个地方有所不同，提成部分就是客户交易手续费的一定比例。比如开发了一个100万的客户，手续费为万分之五，则客户交易一次的手续费为500元，如果提成30%，则该笔交易的提成为500*30%=150元。一个月能拿到多少取决于开户量和交易量。

一、什么是证券经纪人？
1、指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。它可分为三类，即佣金经纪人、两美元经纪人与债券经纪人。从业者要通过证券从业资格考试获得从业资格后才能从事证券经纪业务。 [

二、证券经纪人的职责
证券经纪人的职责是在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务。这就是说，在证券交易中，广大的证券投资人相互之间不是直接买卖证券的，而是通过证券经纪人来买卖证券的。证券经纪人作为买卖双方的中介人，是这样代理客户买卖证券的：它询问证券买卖双方的买价和卖价，按照客户的委托，如实地向证券交易所报入客户指令，通过证券交易所，在买价和卖价一致时，促成双方证券买卖的成交，并向双方收取交易手续费（佣金）。

三、证券经纪人是自然人
根据暂行规定，证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。二00八年十一月十八日，证监会下发《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》，要求证券公司对经纪业务营销活动摸清底数、解决遗留问题、规范营销人员执业行为、做好实施证券经纪人制度准备和落实责任追究等。

⑶ 做金融证券这个行业好做吗

据不完全统计数据来看，目前市场上拥有证券从业资格证的大概为23.8万人，主要从事一些初级销售业务，年薪约每年2-4万，拥有一级证书的大概2.1万人，可从事销售主管及以上销售类岗位也可从事营业部分析师，年薪约5-18万，而拥有行业权威型二级证书的仅仅1000多人，可从事投资分析师、研究员、私募操盘手，年薪大概15-80万以上。

从前两年的数据分析来看，证券从业证的竞争还是很激烈的，但就整个证券行业来说，目前是国内收益最高的朝阳行业，是金融业的支柱。虽然对金融业人才需求的不断高涨，但是对于专业化的人才更是重视，对于一些高级的投资分析师和金融顾问专业化要求进一步提高。

就整个证券的结业范围来说，就业面是比较广泛的，可以进入一些证券公司，基金管理公司、证券投资咨询机构、证券资信评估机构、金融资产管理公司、上市公司证券部、银行投资部、基金部等。

⑷ 在证券公司做业务员有前途吗好做吗/

在证券公司比较赚钱的就是技术员，还有行情好的时候业务员也非常有收益，因为开户的客户多，进入证券市场的资金多，提成就高了。 中国证券市场这两年是蒸蒸日上啊,比银行好多少倍都不知道,老少都在炒,连公安局都打出标语"抢劫不如去炒股",可见现在有多少人想介入股市.如果你赶得上行情，抓得住机遇,抓住客户和资金,财源滚滚来啊~~~而且一旦你拉到客户,他们就会成为你的终身客源,只要他们有资金进入市场,你就可以坐享其成得到提成。做这一行主要是开始的时候比较难一点，但是一旦你知道证券公司一般的运作模式，就很容易上手，连指导客户的工作都做得了。

一般开始工作的基本工作是1200左右，加上补贴，还有一部分就是看你业绩的提成。证券公司的提成一般不封顶的，就是说你业绩越好，赚的钱越多，而且制度一般是按照业绩来提拔，所以如果你有业务人员的优势，前景还是很可观的，一般一个月赚3、4千没问题，以后慢慢的，一个月有7、8千。而且你可以借机会接触到很多老板，也许还会有机会自己做生意。

证券的业务员和一般意义上的业务员是不一样的，他们卖的不是有形商品，而是有理财的意义，相对来说，档次也提高了不少，所以证券公司的业务员一般叫做“投资顾问”。你可以适当地学习一些证券知识，才会在和客户谈话的时候给他们更多的信任感。

另外，业务员重要的一点不是要技术指导，而是要吸引客户和资金，要他们相信把钱放入证券市场比放银行里有更多的收益，所以说话的技巧比较重要，学专业知识是为了更好地沟通。

好好干吧，趁机去偷师，学点炒股技术，一天赚百来块，就够了，hoho~~~ 不过证券从业人员是不能开股票帐户的，你可以用你家人的身份证开户。

⑸ 在证券公司工作怎么样

分享一下我在证券公司的工作经历，那时候刚刚毕业去了一家证券公司，3到6个月转正，实习期工资在2000到3000左右，主要是做银行驻点，就是去寻找一些潜在客户，咨询是否愿意投资证券，带回公司开户，教导购买股票或者基金投资，虽然大部分被人拒绝，但是一个星期总能成几个，主要那时候让朋友亲戚帮忙开户完成业绩，当然也是提成的，发展的空间比较大，如果能遇到几个土豪老板，提成都会比工资高，但是基础工资低，很多人不愿意看，那时候手上客户慢慢多了，之后不做什么事情提成也轻松破10000左右，当然我运气好，那时候正好碰到牛市，很多人都找你来开户，你给个低佣金他们也非常乐意，但是客户记在你名下时间是有限的，我们公司是5年以后，你的这个客户就归公司了，你就没有他的提成了，怎么说呢，就是努力多拉用户，也很辛苦，可能跟大家想象的每天在做电脑前看K线图有区别，但是这就是事实，如果你不善于沟通，人际关系不行，那你的收入会非常低，建议你先看好你适合什么岗位

在证券公司上班主要看是做什么，如果是一般的证券经纪人，只要有证券从业资格证即可。如果想要做成基金经理，得不少于7年的证券市场工作经验，且具备证券分析师资格证，拥有这些条件就可以参加考试了，考试合格后就可以成为基金经理，也算得上操盘手了。

如果仅是证券经纪人，其实很做信用卡限售没什么区别，都是为公司拉客户。当然，也有这个行业也有不错的人会成为金牌经纪人。这些经纪人一般会有大户支撑，如果能拿下一个游资价格的账户，其收入也非常可观。

一个游资养活一个营业部并不是新鲜事，比如章建平海通建国西路，每年成交上百亿，若按照万一的手续费来算，一年也可以为该营业带来一年一亿的收入，而相关的经纪人一年百万也是没问题的。

每个行业都有20%优秀的人，而做自己有兴趣的事加上一定的运气加成，成功也不在话下。

我刚毕业的时候也去过证券公司做经纪人，做了三个月后没有再做了。因为我对业务型的工作并不敢兴趣，我更想做个操盘手。后来去了一家私募工作，再后来是自己职业炒股。

每一个工作都是一个历程，也不是说以前的工作不好，恰恰是以前的工作成就了现在的自己。

年轻人遇到什么职业有问题不要问，只有自己经历了才知道。就想炒股一样，不要怂就是干，只有做了才知道！

我讲一下普通客户经理的一天：早上一般8:30左右上班，因为9:30会开市，所以得提前一小时上班。开晨会，由证券分析师、投资顾问们讲一下当天早上和昨天下午收盘后，国际国内发生的大事件，美齐曰“大事件解读”，然后再由团队经理或者总监布置任务，主要包括展业渠道（这个范围很广了，不能细说），基金理财销售，开户优惠奖励等等。当然，最重要的还是给业务员激励，打鸡血，画大饼！然后就开始做各自的事情了。一直到下午5-6点，基本到了下班时间，有些券商可能还会有一个业务总结大会，主要是各团队经理负责开一下，有时候行情不好，就会取消了，没心情，还不如早点下班回家，洗洗睡吧！这是一个大到总经理级别，小到业务员，除了技术等一些支持岗位外，都需要拉客户的公司。最大的特点是靠“天”吃饭，轻易不开张，开张吃三年！

证券公司工作有两种：一种的前台，一种是后台。前台包括：投资顾问，客户经理，经纪人。后台包括：合规，风控，柜台，电脑机房。一般后台都是稳妥的工资，没有什么变化，但是你要有门路，不是什么人都能进的。前台就是做业务：投顾每天有话务量的，打多少电话，卖多少产品，开多少户，引进多少资产，都是KPI考核的。客户经理也差不多，单身多个去银行驻点。经纪人基本上和客户经理一样的工作量，但是没有五险一金。证券公司除了电脑机房人员和合规对营销部是很看重，其他人包括营业部经理都要去做业务，去拉资产，都要去跑同行，陪客户。

在证券公司能做五年的可以说是一小成，十年为一大成。这些都是靠积累的，都是经营的结果。所有的一切都是要辛苦的结果。行情来了躺着赚钱，没有行情跪着赚钱。这都是常态。

在证券公司最要命的是很多客户要股票，要消息，要名牌。如果你留痕推荐了股票，你的证券生涯基本没了，因为这样是违规的。赚了客户不会谢你，因为他认为是应该的。如果亏损了客户会闹事。如果你去证券公司上班记住沉默是金，即使客户抛弃了你，你也要沉默不能做违规的事情。

中国证券公司不是华尔街，也不是电影。是现实中的缩影。

整体来说还是不错的，但也得看具体的岗位，内部有分化。主要分为这么几种：

1.券商营业部，经纪业务，这块包含了券商大部分的人员。

2.券商投行部，投资银行业务，每家券商基本都有，大小不一，负责帮公司发股发债等等。

3.券商研究所，研究业务，负责对上市公司出具研究报告、行业报告等，许多观点也被认为是券商的招牌，有一定的对外品牌形象的作用。

4.券商资管和自营，也就是帮客户管钱和管自己的钱，非常注重业绩，也很吃行情。

其他可能还会有一些融通等业务，总的来说，每个部门都可能会出很优秀的人才，包括券商营业部的白金投顾等。不过如果从平均工资来看的话，后几个部门的待遇肯定是要更高的，当然工作强度也更大。

外人看着很好，个中滋味只有自己知道。

今年的这个国庆假期前，一个认识多年的朋友从证券公司辞职了，他辞职前已经做到了证券公司河南分公司互联网事业部的经理，正常年份的薪水待遇都一两万了，这还说牛市股市最赚钱的时候。

辞职后，拉我出来喝了一场酒，聊了很多，他说羡慕我做交易的自由、赚钱，我只有尴尬的笑笑，我告诉他我要是能有你这样的收入，谁还愿意做交易！

他一副很无耐的表情，说道：真像你说这样就好了，你是不知道每天过的什么生活，多辛苦。

我内心想说： 成年人的世界哪有容易二字，又有谁的人生过得轻松 ？

碰了一杯酒，他点上烟，谈起了他的工作——

每月考核、定期学习培训，打卡

首先每天的考勤，对于一个有梦想、有追求的人来说，用他自己的话说这无疑是在浪费生命，每天做着毫无意义的事情。

8:30准时上班，不能迟到、下班早了或者有事要向领导请假，这是日常工作时间，碰上周末客户交流会、报告会的，一大早都要去营业部布置会场，然后打电话给客户，问其到场时间，好安排人迎接。

他自嘲说，拿客户当上帝都是好听的，证券公司的大客户都是当爷来供着，稍不如意，就把资金转走了，想再拉回来，就需要付出不知道多少倍的努力。

经常出差、拜访客户，维持关系

今年的中秋，他们给客户送的月饼礼盒都没有低于500的，我觉得已经很不错了，他说，对于某些重点大客户，这点东西人家根本看不上眼，我都是自己再花钱，买点高档的东西送过去，不维护好，可能明天资金就转走了。

问题是，不是所有的努力都会有回报，最痛苦的事情，就是也付出了努力、辛苦维持了很久的关系，客户却不过来开户，但关系却还要继续维持。

付出未必能得到同等程度的回报

如果一件事，做了太久，每次都是重复，也见不到更多的回报，兴趣越来就会越低，逐渐可能提不起一点兴趣，我想，他的人生可能最后就成了这样，所以才决定要离开。

本人华泰证券十年老员工，总结就是特别锻炼人的一个行业，也是年轻饭，随着年龄增长，精力跟不上，业务能力也会有适当的下滑，收入也比较难维持在一个相对高的标准了。如果对自己业务能力特别有信心的话就来这个行业吧，如果只是普通的应届大学毕业生，抱歉了，普遍熬不过前面几个月的考核，这个行业就是吃人脉资源的，并不是说自己炒股多牛逼就能开发到大客户领高工资，说白了，就是个拉客仔的行当。

在证券公司工作怎么样？这个是一个比较笼统的问题，因为证券公司有很多岗位，很多部门，不同的岗位工作环境，工资待遇各方面都是有很大差距的。

在很多人看来，在证券行业工作人一般薪资都非常高，比如目前很多证券公司人均薪酬都可以达到40万以上，证券行业也是目前 社会 当中薪资收入最高的一个行业之一。

但跟其他行业一样，证券公司也有三六九等，不同的部门，不同的岗位工作性质以及薪资待遇都是有很大差距的。

目前证券公司主要有几个部门，比如投行部门，资管部门，营业部，研究类部门，行政部门等等，而且不同的部门还分各种岗位，比如营业部最常见的就是经纪人，客户经理，合规，投资顾问等等。

不同的部门工作门槛、工作待遇各方面都是不同的，比如投行部门要求就比较高，一般情况下都需要有研究生以上学历，而且专业主要以金融经济为主，另外还必须持证上岗，比如有注册会计师、律师、保荐人等证书，这些证书都是比较难考的。

这些投行部门的主要的工作就是帮企业上市，一旦成功帮一个企业上市之后，他们的奖金提成各方面是非常乐观的。

我们以保荐人为例，保荐人的基本薪酬可能不会太高，基本薪酬一年大概在四五万左右，但是他们有补贴，签字费，绩效工资等等，光是签字费一年就可以达到80万到100万之间，另外一年的绩效工资也可以达到几十万甚至上百万，所以总体算下来工资是非常乐观的。

再比如研究所的工作相对比较轻松一些，主要是分析各种国内外经济走势、行业走势、个股行情等等，然后出具研究报告，如果研究报告做的比较好，得到别人认可了，他们的收入水平也是比较高的。

只不过想要进入证券研究所工作一般要求都比较高，很多证券研究所在招人的时候基本上都是一些名校的研究生，而且需要很强的研写能力。

上面我们所提到的这些工作岗位都是证券公司当中相对比较肥美的部门，但在一个证券公司当中，这些岗位工作人员相对是比较少的，对于一个证券公司来说，大多数人员还是只要以做业务的为主，比如经纪人，客户经理，投资顾问等等。

这些都可以称为一线员工，对一线员工来说，其实他们的工作压力也是比较大的，因为他们的收入要跟他们的业绩挂钩，业绩好收入自然就高，业绩不好收入就很低。

我们以客户经理（有些券商叫经纪人）为例，这些客户经理每天要到营业部报到开早会，然后就开始去拓展客户了，至于怎么拓展客户，每个人都有自己的渠道，比如有的人会去银行蹲点，有的人会去跟一些商业协会合作，还有人会去拉自己的亲戚朋友。

这些经纪人基本上都会有业务考核，考核达标提成比例会更高些，考核不达标提成比例会下降，这里所谓的考核指标主要是客户数量以及资金数量，如果遇到股票行情比较好，会有很多人主动上门找大家开户，股票交易量也会更高些，收大家的收入自然会高一些，有些人一个月几万块钱都是很正常；但如果遇到行情比较低迷，股票交易比较少，那么这些经纪人的业绩也是比较差的。

对于这些经纪人来说，他们需要有一个过程，前期都是比较难熬的，有很多人刚进入证券公司工作的时候，没有人脉资源，也没有其他渠道，所以客户很少，很多人都有可能熬不过三个月就被辞退了。

但是对那些有资源，而且比较善于营销的人来说，如果前期能够积累下很多客户，那么后面的日子会过得很滋润，因为目前很多证券公司客户提成都可以持续好几年时间，比如有些证券公司5年之内都可以给客户经理提成，这意味着如果大家前期积累的客户比较多，后期即便没有客户了，仍然可以获得较高的奖金。

但对于证券公司来说，并不是大家有大量的客户就可以安然无事了，很多证券公司对于新增客户数量，新增资金量都有一定的考核，如果考核不达标，那么提成比例也会下调。

总之，从整体来说，证券公司的工作环境工作待遇各方面比较好，但对应的工作压力也比较大，而且具体到不同的部门，不同的个人上面，大家的工作待遇各方面差距是比较大的。

在证券公司营业部工作4年，总部6年，我来说说在证券公司工作的感受吧……

我不是金融科班出身，到中学做过实习老师，高一数学老师兼班主任，几个月下来多吃了很多米饭不说，人还瘦了，所以果断放弃这个职业，后来好几次别人给我介绍到学校工作的工作我都谢绝了，真的是劳心伤神。

毕业后同宿舍的其他几个人都去学校当老师了，只有我背起行囊开始风风火火闯九州……

去外贸工厂做跟单，刚好遇上金融危机……去做市政工程的公司做行政，公司一年没中标……我也是凭实力搞跨一家家工作单位。

朋友在期货公司总部上班，当时期货公司待遇还不错，就建议我去考期货从业资格。证考出以后顺利到期货营业部入职，但是营业部氛围很不好，我们一批入职的五六个人都是还没过试用期就在考虑跳槽的事了。无奈之下打算考证券从业资格，两个在期货公司的朋友都跟我说证券从业资格考了也没多大用处，证券公司很少招人，招也是营销人员。当时也没有别的出路，还是先把证券从业考出来了，幸运的是10月份考出，11月份就应聘上证券公司营业部柜台，人家也是看我有从业资格，还在期货营业部呆过。

不得不说，待遇确实要比之前的那些工作好些。招聘网站上看到的那些福利待遇都是真的……但是也并没有外界传言那样高大上，特别是柜台，也是苦差事，干不完的活，我也没听说过哪家证券公司是9:30上班，下午3点就下班，9:30上班，下午3点下班的是股民。做柜台钱也不多，还要每天面对形形色色的客户，客户办业务等久了要打你也是有可能的……

外界与证券行业接触最多的应该还是营销人员，主要是经纪人，客户经理，投资顾问 。 下面我就来重点讲下这些人的情况。

经纪人很多只是当兼职在做，公司没什么考核，只要你能把客户拉来就行，当然，经纪人也基本不享受公司的福利待遇。其次是客户经理，有的证券公司的客户经理和后台员工待遇是一样的，但是对客户经理的转正考核非常严格，10个人入职，能有一个转正就不错了。有的证券公司的客户经理介于经纪人和正式员工之间，考核介于两者之间，有，但是不严格。基本工资不高，如果没有业务提成，仅凭基本工资是养不活自己的。能享受一部分待遇，比如员工过节费2000，客户经理可能只有1000，甚至工作服都和正式员不一样，不得不说三六九等毫无隐藏……还有就是投资顾问，投资顾问很多是业绩突出的客户经理转岗，主要负责咨询工作，同时也有营销任务。投资顾问就都是公司的正式员工，享受公司的福利待遇，业绩做得好奖金也丰厚。

以前的营业部配置有柜台岗、合规岗、财务岗，计算机信息岗，。现在财务岗、计算机信息岗这些岗位都基本集中到总部了、柜台也会逐渐被取消。

我在营业部磨炼了4年后顺利跳槽到另一家券商总部做咨询工作，当时想的是只要不做柜台，让我做什么都行……这一跳也是一入总部深似海，工作内容没那么多那么杂了，但是总部人多，等级更是森严，人际交往也变得更为复杂。国企，你都不知道你身边这些同事背后有着怎样的背景，他爸可能真的是李刚……她老公可能是某位大领导……处在这样的环境中，没有可以依靠的人，没有贵人拉一把，就只有老老实实做好份内之事，坐等安享晚年了，什么内部晋升渠道，听听就好。要么就是活多钱少责任重，别人都不愿意干的活。再者你能力特别出众，别人做不了活，你却能胜任，这样的牛人还是有机会的，不过这样的人毕竟是少数。

再来说说大家比较关心的收入 。

提到证券行业收入，总喜欢把投行保荐人拿出来说，保荐人收入是高，在整个行业的占比人数是多少有了解过吗？来看看协会的公布的数据吧

用保荐人收入来衡量整个行业收入，就好比用某云，某东来代表电商……用个例来代替整体都是耍流氓。

最后，还是说回我自己吧，虽然外界盛传的公司人均年薪40多万，但是并不影响我成为不能被消灭的贫困人口，在贫困线垂死挣扎，因为我被平均了，严重拖了那些年入7位数，8位数领导的后腿……他们拿这么多是应该的，毕竟能拿这么多的人能力出众，行业里的顶尖人才。

大致情况如此，希望能给想要入行的朋友一些参考

在证券公司工作，是最基层的工作。表面上光鲜亮丽，但其实就是一个销售员。行情好的时候，客户找上门，行情不好的时候，磨破嘴皮子、踏破脚皮子、厚过脸皮子。

⑹ 证券公司营业部如何，我已经签了，为什么都说没什么前途呢哎

主要是这个工作压力比较大，很多人都很难存活下来。
证券公司营业部的工作其实压力确实很大，主要有几个方面：
第一、客户开放难度很大，很多地区处于饱和状态。
第二、个人的业务能力要求很高，特别是股票咨询方面的资历。
第三、操作难度很大，很多地方客户会要求推荐股票，这样你的技术要求自然很高了。
第四、股票跑客户是初级，但是也是最难，注意自己的人际关系。

行业现状：
1、基础营销岗现状：（1）机构业务岗多数与县城营业部无关；（2）理财经理岗分两种，一种是新、小营业部招理财经理当客户经理用。另一种，主要靠服务公司分配的存量客户，辅助做增量，股票客户高底薪低提成，卖产品提成比例一样。因为有足够的客户包，行业又发展到了财富管理方向，所以卖产品收入很高，牛市月薪十万比比皆是。前几天还有个南京的老同事给我打电话，说去新营业部做老总也没意思压力大待遇低，上半年他就已经赚了30多万了。
（3）客户经理岗：除去经纪人，这基本就是题主您能拿到的工作岗位了。这个岗位的考核以新开发客户为主（自主开发），特点是低底薪高提成严考核高淘汰。一般转正标准为半年几百万上千万资产，10-20有效户。假设您可以转正，那怎么能活下来呢？基本要面对两道底线考核，盈亏平衡和日常考核。盈亏平衡根据您的薪资情况，客户佣金标准，交易频率看，平均要2-3千万客户资产，才能动态稳定长期平衡。只卖产品的话，一年千万左右也能盈亏平衡。也就是说您有一千万股票客户，一年再卖个三四百万基金，差不多就能活下来了。

⑺ 证券行业发展前景何如

证券业前景是必然的，公司融资需求不断，证券业就不会停止。女性在证券业做的出色的也大有人在，如我们公司好多领导就是女性。证券业工种也是很多的，好不好进还要看你具体想要从事那种岗位了。证券与期货、黄金等都有一定的相关性，都算金融一支，又有区别，具体产品又是不同的。随着股指期货的日益临近，证券与期货的关联度越来越大。公司财务、行政、后勤、出纳、经纪业务等对证券专业要求并不是很高，不要以为证券业的所有工作岗位都有很高的专业性。
第一，承销风险。承销风险主要有以下三个方面：
①证券公司往往要花费很多时间和精力来力争成为上市公司发行新股主承销商，但由于竞争激烈，许多证券公司即使投入再大，也难以获得一家主承销商资格：
②已成为主承销商的证券公司，也面临一个能否实现承销计划的问题，特别是在二级市场低迷的情况下，还存在因认购不足而不得不自己认购的可能;
③在包销配股的情况下，证券公司极可能买下销售不出去的股票，甚至对认购的转配股作长期投资，这就是配股承销风险。
第二，自营风险。同一般的投资者一样，证券公司在二级市场上从事自营业务同样面临着多方面的风险。由于对市场上的行情判断失误，买进或卖出股票的时机不对，以及证券投资组合不当等等，都可能遭受损失。
第三，资金流动性风险。资金流动性风险，是以高负债水平为特征的金融机构面临的共同难题。证券公司的资金流动性风险，是指证券公司不能如期满足客户提款取现(如客户提取股票交易保证金)，或不能如期偿还流动负债而导致的财务困境。香港百富勤集团的倒闭，就是因为流动性风险的爆发而引致的。目前我国投资者从事A股、国债和基金交易时，资金的清算和结算都是通过委托证券公司来完成的，资金账户也设立在证券公司，这给证券公司非法挪用客户保证金进行自营，允许客户透支或进行其他获利行为创造了机会，同时也潜伏着极大的流动性风险。如何解决这一问题，是进一步规范证券公司行为的重点内容之一。
第四，内部管理风险。其表现形式多种多样，如交易电脑系统出现故障，业务人员工作疏漏造成交易差错，业务人员从事内幕交易和违法违规操作而造成巨额损失，业务往来中金融诈骗，重大项目投资或新业务决策失误等等。随着证券公司分支机构的不断增加和证券公司业务的逐步多元化，证券公司内部管理风险将越来越大。
第五，生存风险。我国目前小的证券公司资产额仅有几千万元，与发达国家的证券公司相去甚远。且大部分证券公司仅仅经营证券经纪业务，过分依赖于单一的佣金收入。一旦交易变淡，这些证券公司的佣金收入就会锐减，一些证券公司维持自身的运营都存在较大压力。